Высокий уровень инфляции



Высокий уровень инфляции

Инфляция в экономике — что это такое, как она работает, виды и причины


→ → Категория: / Дата: 23.04.2018

4.5 (90.91%) 66 vote[s] В этой статье мы рассмотрим одно из важных естественных явлений в любой экономике страны — «инфляции». Узнаем: что это такое, поговорим про её виды и типы.

Дадим советы как сохранить и что делать в случае высокой инфляции. Материал ориентирован на начинающих и представлен на простом языке.

Оглавление 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. — — — 8. 9. 10. Инфляция (от лат.

«inflatio» — «вздутие») — это повышение цен на товары и услуги за счёт увеличения общего количества денег в обороте без увеличения количества товаров. Измерять этот показатель принято в процентах % к предыдущему периоду.Есть множество других определений инфляции:

  1. Это самый простой способ украсть ваши деньги;
  2. Это уменьшение покупательной способности денег;
  3. Это скрытый налог для населения;
  4. Это процесс обесценивая денег;

Главная причина инфляции в увеличение общей без увеличения товаров.Например, если сегодня можно было купить 100 товаров, то через год на эту же сумму денег можно будет приобрести лишь 93.В России процесс повышения цен особенно заметен, поскольку у нас развивающаяся экономика, а для таких стран высокие показатели инфляции — это нормальное явление.Например, есть маленькая страна с общим 10 млн рублей и есть 5000 единиц разных товаров. Значит, одна единица товара стоит 2000 рублей.

Спустя год, денег стало 11 млн рублей (напечатали), а товаров не стало больше.

Значит, деньги начали терять покупательную способностей, поскольку в пересчёте товар уже стоит 2200 рублей (на 10% больше). Что такое дефляция (от англ. «deflation» — «сдутие») — это процесс снижения цен на товары.

Является противоположной стороной инфляции. Дефляция крайне негативно влияет на экономику страны.

Обычно ЦБ в этом случае начинает искусственное обесценивание денег.Индекс инфляции — это экономический показатель, показывающий совокупное повышение цен в разных категориях товаров.Если один товар не подорожал, а другой подорожал на 5%, то индекс покажет изменение 2,5%, при условии, что они входят в расчёт индекса с одинаковым весом.

Каждый месяц, квартал и год публикуется информация об изменении уровня инфляции. Например, за март месяц этот уровень составил 0,1%. Всегда указывается за какой конкретный период произошло изменения показателя.Формула индекса инфляции[price_index] = ∑(weighti × pricei); [inflation index] = 100 × [ price_index — price_indexpred] / price_indexpred;Где:

  1. price_indexpred — это совокупная стоимость всех товаров входящих в расчёт индекса инфляции;
  2. weighti — весовой коэффициент i-го товара;
  3. pricei — стоимость i-го товара;

Какие товары входят в индекс инфляцииДалеко не все товары влияют на инфляцию.

Проще назвать список, который входит в расчёт. Это продукты первой необходимости: хлеб, зерно, мука, мясо, сахар, картофель.Поэтому не стоит удивляться, если молочные продукты подорожали за год на 20%, а официальные данные по инфляции говорят лишь о 7%.Существует два типа инфляции:

  • Открытая. Примером может послужить Россия. Цены растут и поэтому рубль теряет платёжеспособность.
  • Скрытая. Замораживание цен на одном уровне, но при этом создавая . В итоге цены сами растут на неофициальном рынке. Примером может стать СССР.

По темпам скорости выделяют три вида инфляции:

  • Галопирующая.

    Показатель не превышает 50%. Роста уже нет.

    Если ЦБ ничего не будет предпринимать, то страна за пару лет скатиться к .

  • . Свыше 50% годовых. Экономика рушится на глазах. Люди не верят в национальные деньги, поэтому моментально избавляются от них в случае поступления.

    Чаще всего такой уровень проявляется в периоды войны.

  • Ползучая (умеренная).

    Показатель не превышает 10%. Самый лучший вариант для страны, поскольку экономика в этом случае имеет все шансы для развития.

Можно выделить 4 глобальных причины инфляции:

  • Инфляция спроса. Спрос на товары опережает поставки, что вызывает подорожание цены;
  • .

    Увеличение текущих производственных затрат, рост цен на сырье, рабочую силу;

  • Курс валюты страны-импортера снижается относительно валюты страны-экспортера;
  1. ;
  2. ;
  3. ;

ПримечаниеВ случае товаров и услуг, цены начинают снижаться.Каковы причины возникновения инфляции? У каждой страны могут быть свои причины и факторы. Перечислим общие моменты для всех:

  • Война. Приводит к очень сильным темпам инфляции, поскольку правительство печатает много денег на военные расходы. Итогом становится обесценивание валюты (). Такой подход по сути является одним из вариантов скрытого сбора денег с населения.
  • Дефицит товаров, сокращение производства.
  • Увеличение налогов.
  • Нулевая ЦБ или наоборот, крайне высокая: свыше 20%.
  • Постоянная без подкрепления товарной составляющей.
  • Геополитическая обстановка.
  • Санкции других стран.
  • Массовое кредитование и невозврат средств.

Помимо этих причин могут быть еще и другие, которые специфичны для конкретной страны.Есть ли страны без инфляции?

В Японии почти нет роста цен, хотя они этого очень хотят. Ещё одной валютой с дефляцией является Швейцарский франк (CHF).Странам экспортерам выгодно иметь дешевую национальную валюту.

Например, Япония является крупнейшим экспортером и ей выгодно иметь дешевую Японскую Йену (JPY). ЦБ этой страны специально обесценивает курс Йены, держа ставку кредитования отрицательной или на нуле.Также и банк Китая специально занижают Юань искусственно.Умеренная инфляция в размере 2-4% в год положительно влияет на экономику. Большинство людей зная о том, что товары каждый год немного дорожают, стремятся тратить свои сбережения на покупку товаров.

В итоге продажи растут, производство растёт.Значения 2-4% в год получены историческим путём. Если инфляция больше 4% или меньше 2%, то это уже мешает развитию экономики, а точнее её стабильности. В такие периоды ставки по кредитам не высоки и многие тратят не только все свои деньги, но даже берут займы тем самым стимулируя рост экономики.

Банки зарабатывают на кредите, компании совершают больше продаж, а обычные граждане работают, чтобы погасить кредит или заработать на новые покупки. Все довольны: население активно работает и потребляет, экономика растёт.В противовес можно сказать, что большие темпы инфляции наоборот оказывают негативное влияние.

Мало кто захочет брать кредит даже под 20%, не говоря уже о более высоких ставках в 30%, 40%, 50%. При этом наоборот, снижаются при таких темпах обесценивания денег.Инфляция оказывает влияние на все отрасли в стране. Если мы говорим про высокие темпы (более 10%), то это приводит следующим последствиям:

  1. Социальная напряженность и падение рождаемости;
  2. Снижение зарплат;
  3. Снижение доходов предприятий;
  4. ;
  5. Возрастание преступности;
  6. Уменьшение кредитования;
  7. Высокая ставка по кредитам;
  8. Падение производства (никто ничего не покупает, поэтому нет смысла производить много);

Во время инфляции в стране происходит перераспределение накоплений.

Как правило, те, кто был богат, становятся еще богаче. Бедные же теряют последние сбережения и начинают снова всё с нуля.Как сказал, лауреат Нобелевской премии в 1976 году Милтон Фридман:»Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

  1. ;

Деньги должны «работать» (быть инвестированы в то, что увеличивает их), иначе они будут обесцениваться.

в такие периоды? В XXI веке есть множество вариантов сохранения денег в моменты высокой инфляции, чем когда-либо в истории. Есть целый набор финансовых инструментов для инвестирования, который позволит пережить неблагоприятный период в экономике.Перечислим наиболее лучшие и доступные для всех способы.Купить доллары? Кажется, что это самый удобный и простой способ сохранить деньги, однако есть гораздо более выгодные способы.

Для покупки валюты рекомендую обзавестись . Это бесплатно и не требует никаких денежных затрат.

Например, согласно рейтингам лучшими в России являются (сам пользуюсь ими):

  1. (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)

Это самые крупные и надёжные брокеры в России. У них отличные условия для торговли, минимальные комиссии за оборот.

За ввод и вывод денег комиссий не предусмотрено. Конечно, есть и другие брокеры, но у них значительно хуже торговые условия, выше комиссии.

ПримечаниеПополнить свой биржевой счет можно не выходя из дома без комиссии. Для этого рекомендую пополнять его межбанковским переводом с дебетовой карты . За это не берётся никаких комиссий, а перевод происходит в течении 4 часов.

Более подробно про неё читайте в специальном обзоре .Теперь можно обменивать валюту по биржевому курсу в любой момент в любом месте, где есть интернет. ворвалась в нашу жизнь очень внезапно. Пик популярности пришелся на конец 2017 года, когда курс превысил $10 тыс., а спустя буквально неделю достиг максимума в $19,5 тыс.Криптовалюта является универсальным способом сохранения денег, поскольку она не привязана ни к чему.

Хотя и есть фиатные пары BTC/USD, BTC/RUB (Биткоин к доллару и рублю), ETH/USD (Эфириум к доллару) и т.д., но сама суть того, что это отдельный сегмент экономики, на который влияют совершенно другие факторы, нежели на привычные всем .Бытуют мнения, что во время нового мирового кризиса криптовалюту сильно подорожают в цене, как альтернативный вариант для сохранения своей ценности.Безусловно, это рискованный вариант, который позволит не только сохранить, но возможно и сильно приумножить ваше состояние. Более подробно про криптовалюты и как их купить читайте в статьях:

  1. ;
  2. ;
  3. ;
  4. ;
  5. ;

Как правило, в периоды инфляции сильно дешевеют, поэтому их можно прикупить с целью приличного заработка в перспективе на 1-3 года.

Если суметь купить их на дне рынка, то в этом случае можно заработать очень много (100%-200% годовых).

Есть также вариант , но это стоит делать прежде, чем национальная валюта начнет дешеветь.Для покупки акций нам понадобятся все те же брокеры, что и для валюты. Рекомендую ознакомиться со следующими статьями:

  1. ;
  2. ;
  3. ;
  4. ;
  5. ;
  6. ;
  7. ;
  8. ;
  9. ;

Во время инфляции главное не паниковать и не пытаться потратить деньги на товары, которые вам не нужны.

Самыми плохими способами сохранения денег в эти периоды являются покупки следующих предметов:

  1. Ювелирных украшений;
  2. Валюты в обменниках на улице (курсы там изначально сильно завышены);
  3. Недвижимости. Хотя если взять ее значительно дешево и потом сдавать, то, возможно, это был бы неплохой вариант;
  4. Бытовой техники;
  5. Авто;

Все эти покупки не спасут деньги, а наоборот, Вы потратите последние сбережения на вещи, которые были не нужны.

Я прекрасно понимаю и разделяю радость от приобретения нового авто или квартиры, но сначала определитесь насколько вам это нужно.

Ведь эти средства можно было инвестировать в какие-то реально подешевевшие ценные бумаги и уже через полгода возможно эта сумма бы уже удвоилась.

  1. ;
  2. ;
  3. ;
  4. ;

Инфляцию измеряют с помощью различных индексов.

Самым популярным является (Consumer Price Index, CPI). Это важный показатель в экономике, поэтому после его публикации на бирже резко увеличивается .
Также есть и другие показатели:

  1. Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI);
  2. Индекс цены активов (акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее);
  3. Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI). Себестоимость производства.
  4. Дефлятор ВВП (GDP Deflator);
  5. Индекс Пааше;

ПримечаниеДля обычного человека инфляцию можно наблюдать, когда национальная валюта начинает дешеветь к мировым «твёрдым» валютам (доллар, евро, франк, йена и т.д.).

Как правило, дешевая национальная валюта быстро разогревает инфляционные процессы. В современном мире главным регулятором инфляции являются Центральный Банк.

У них есть на это несколько рычагов:

  • Сокращение денежной массы;
  • Продажа ценных бумаг. Поскольку инвесторы покупают , то количество денег в экономике уменьшается;
  • Повышение ключевой процентной ставки ЦБ. Если она высокая, то деньги дорожают;

Например, вспомним конец 2014 г. Рубль каждый день проседал к мировым валютам по 5-10%.

ЦБ пошел на кардинальные меры: резко повысил ключевую ставку с 11,5% до 18%. Это позволило остановить обесценивание рубля, но при этом фактически заморозило экономику нашей страны на несколько лет. Ведь кредиты стали крайне дорогие и это в неблагоприятное время из-за спада в экономике.В целом инфляцию невозможно остановить моментально.

Ведь кредиты стали крайне дорогие и это в неблагоприятное время из-за спада в экономике.В целом инфляцию невозможно остановить моментально.

Это довольно длительный процесс.Смотрите также видео:Похожие записи: 24 988 просмотров

  1. — 104 620 Просмотры
  2. — 75 855 Просмотры
  3. — 206 873 Просмотры
  4. — 76 770 Просмотры
  5. — 164 207 Просмотры

Что такое инфляция

Инфляция март 2021 5,8 % Цель 4,0 % Индекс потребительских цен как показатель инфляции Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е.

стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения.

Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации. Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными.

Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Особенности российской потребительской корзины В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г.

— 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий.

Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом. Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие.

Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов. Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства.

Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Факторы инфляции Цены могут расти быстрее или медленнее.

В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса.

Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций.

Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление.

Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию. Негативные последствия высокой инфляции Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе.

Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования.

Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики. Преимущества ценовой стабильности Ценовая стабильность означает сохранение низких тем­пов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений.

В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады.

Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций.

В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.

Что такое инфляция. Виды, причины, методы измерения

Инфляция и обыкновенное повышение цен – это одно и то же?

Нет. Инфляция на деле – это более сложный процесс.

Разберемся, что происходит при инфляции, можно ли и нужно ли с ней бороться и как сохранить свои накопления, чтобы они не сгорели. Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары и услуги в стране на длительный срок.

Проще говоря, происходит обесценивание рубля и при растущей инфляции через некоторое время на одну и ту же сумму можно купить меньше товаров, чем раньше. В отличие от одномоментного повышения цен инфляция характерна тем, что это долгий и устойчивый процесс.

При этом несмотря на то, что при инфляции наблюдается общий рост цен, на какие-то или услуги цены могут даже понижаться – обычно так играет фактор сезонности. Главный показатель инфляции – изменение общего уровня стоимости продукции и услуг во всех отраслях. Также существует такое понятие, как индекс инфляции.

Он рассчитывается Росстатом по сложной формуле с использованием стоимости рыночных корзин в текущем и прошлом годах. Индекс инфляции – это экономический показатель, который отображает совокупное повышение цен в различных категориях товаров. Грубо говоря, если какой-то товар не подорожал, а другой вырос на 10%, то индекс покажет повышение на 5% при условии, что данная входит в расчет индекса с одинаковым весом.

Большинство причин инфляции связаны с объемом и доступностью денег в экономике. Чем больше в экономике свободных денег, тем быстрее развивается инфляция.

К наиболее распространенным причинам возникновения инфляции относятся:

  • Увеличение денежной массы за счет населения и компаний – опаснее всего, когда кредитные деньги берутся не из уже имеющихся запасов, а выдаются от эмиссии необеспеченной национальной валюты.
  • Милитаризация экономики – при ведении государством военных действий всегда характерны высокие темпы инфляции, поскольку приходится печатать большой объем денег на постоянные военные расходы.
  • Профсоюзная монополия в отношении рабочих.
  • Тарифы монополий на перевозки товаров, топливо и иные факторы, которые заложены в цену любой продукции или услуги.
  • Включение «печатного станка» – рост государственных расходов, для обеспечения которых прибегают к денежной эмиссии, неподкрепленной реальным товарооборотом.
  • Сокращение реального объема национального – когда на меньший объем произведенной продукции приходится прежнее количество денег, начинается рост цен.
  • Падение курса национальной валюты – негативный эффект наиболее выражен при больших объемах в страну.

Есть и другие причины, специфические для той или иной страны.

Например, государствам-экспортерам выгодно иметь дешевую национальную . Инфляция зависит и от оценок и ожидания населения. Широко известен термин «инфляционные ожидания» – когда потребители ждут роста цен, делают покупки впрок, тем самым создавая искусственный спрос, из-за чего стоимость продукции действительно повышается.

У вас есть стратегия сбережения денег при инфляции?Конечно, в нашей стране иначе нельзяУ меня деньги всю жизнь лежат на вкладеЯ и так живу от зарплаты до зарплаты Инфляцию можно разделить на две большие группы:

  • Открытая – характерна для стран с рыночной экономикой. Все происходит по традиционной схеме – цены растут, национальная валюта теряет платежеспособность, уровень жизни ухудшается. Для регулирования инфляции государство принимает меры по уменьшению доступности денег для экономики – повышает и т. д.
  • Скрытая – характерна для стран, где цены жестко регулируются государством. Цены действительно замораживаются на каком-то уровне, но при этом создается дефицит товаров, так как невыгодно выпускать товары по такой стоимости, они терпят убытки и вынуждены уменьшать объемы. В это же время цены на «черном» рынке растут.

По темпу прироста инфляция подразделяется на три вида:

  • Гиперинфляция.

    Темп роста от 50% и до нескольких сотен. Характеризуется практически полным разрушением экономики.

    Люди стараются как можно скорее избавиться от обесценивающихся на глазах денег, переходят к натуральному обмену. Объем импорта в разы превышает объем , государство вынуждено печатать новые и новые деньги.

    Чаще всего гиперинфляция встречается во время войны или сразу после.

  • Ползучая (умеренная).

    Ее показатель не выше 10%. Считается оптимальным вариантом, поскольку низкие темпы инфляции позитивно сказываются на экономике: кредиты становятся дешевле, вкладывают средства в новые проекты и т. д.

  • Галопирующая (скачкообразная). Темп роста до 50% в год. Ситуация в экономике становится кризисной.

    Нет роста ВВП. Банки не хотят давать кредиты, поскольку это теперь невыгодно, а также устанавливать нормальные проценты по . Поскольку хранить средства на депозите становится невыгодно, граждане вкладывают накопления в различные товары.

    Растет спрос, а вместе с ним по экспоненте развивается и инфляция. Часто галопирующая инфляция побуждает правительство провести денежную реформу. Может в дальнейшем привести к дефолту.

Инфляция влияет на все секторы экономики.

Самое значимое ее проявление – перераспределение . Богатые могут стать еще богаче, а средний класс и те, кто ниже, становятся беднее.

Причем чем выше инфляция, тем это заметнее. Также инфляция характеризуется такими проявлениями, как социальная напряженность, рост преступлений, уменьшение реальных зарплат, уменьшение доходов компаний и , уменьшение объемов производства. Что делать, если незаконно снизили зарплатуСнижение страховых взносов для бизнеса: всем ли положены льготыКак работает сервис защиты предпринимателей Существует несколько методов измерения инфляции, самый популярный из которых – индекс потребительских цен по отношению к базовому периоду.

Для расчета индекса потребительских цен нужно знать стоимость рыночной корзины в текущем году и в прошлом (или в году, принятом за точку отсчета). Формула индекса цен выглядит так:

  1. Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.

Полностью победить инфляцию невозможно – это не удавалось никому и никогда. Но можно принять меры по ее минимизации.

Все меры можно разделить на два типа – срочные и стратегические.

К срочным мерам относятся:

  • Повышение Центробанком ключевой ставки. Необходимо для остановки притока новых денег в экономику. Брать кредиты становится невыгодно, поэтому банки перестают занимать у государства и начинают привлекать граждан класть деньги на .
  • Остановка «печатного станка». Необходимо для того же, что и меры из пункта выше. Оборот денег уменьшается, цены и спрос на продукцию падают.

К стратегическим мерам относятся:

  • Изменение бюджетной политики на менее рисковую и более взвешенную.
  • Импортозамещение для уменьшения зависимости от импорта.
  • Создание условий для .

По большей части последствия инфляции негативны:

  • Искажаются основные государственные показатели (ВВП, рентабельность, процент и т.

    д.).

  • Обесцениваются государства и компаний.
  • Реальные доходы населения сокращаются.
  • Все обесцениваются, объем накопленных денег уменьшается.
  • Падает курс национальной валюты.
  • Негативное влияние на объемы национального производства, сокращение объемов выпускаемой продукции.

Но можно назвать и положительные последствия инфляции (правда, положительными они являются все равно с натяжкой, поскольку возможные плюсы перекрываются минусами):

  • Стимулирование товарооборота, поскольку в начале инфляции потребители стремятся купить товары в ожидании дальнейшего роста цен.
  • «Естественный отбор» в экономике, закрытие откровенно слабых или дотационных .

Чтобы максимально сохранить средства, нужно постараться действовать в начале инфляции, особенно, если есть подозрение, что в дальнейшем ее темпы вырастут.

Самый простой способ сохранения денег – покупка валюты сильной развитой экономики.

Наиболее популярны в России доллар и евро.

Также можно вложить деньги в , но только при условии, что вложение будет долгосрочным, и в ближайшее время средства не понадобятся. Связано это с тем, что курс металлов тоже подвержен колебаниям на рынках, хоть и не так сильно, как валютный. В при инфляции вкладываться не рекомендуется.

Это можно сделать только в том случае, если человек и так давно намеревался ее приобретать, или же нашелся действительно выгодный и недорогой вариант.

Покупая квартиру, чтобы уберечь деньги, скорее всего, ее потом придется сдавать.

Поэтому недвижимость должна быть привлекательной для арендаторов, иметь хорошую транспортную доступность и т. п. Девальвация. Понятие, причины, влияние на население и государствоДефолт. Причины и последствия для граждан и страныЗачем и как хранить деньги в золоте Сведения о ежемесячной инфляции .

Уровень инфляции в России по месяцам за последние десять лет. Год Январь Февраль Март Апрель Май Июнь Июль Август Сентябрь Октябрь Ноябрь Декабрь Всего 2021 0,40 0,33 0,55 0,83 0,27 0,22 0,35 2,99 2021 1,01 0,44 0,32 0,29 0,34 0,04 0,20 -0,24 -0,16 0,13 0,28 0,36 3,05 2018 0,31 0,21 0,29 0,38 0,38 0,49 0,27 0,01 0,16 0,35 0,50 0,84 4,27 2017 0,62 0,22 0,13 0,33 0,37 0,61 0,07 -0,54 -0,15 0,20 0,22 0,42 2,52 2016 0,96 0,63 0,46 0,44 0,41 0,36 0,54 0,01 0,17 0,43 0,44 0,40 5,38 2015 3,85 2,22 1,21 0,46 0,35 0,19 0,80 0,35 0,57 0,74 0,75 0,77 12,91 2014 0,59 0,70 1,02 0,90 0,90 0,62 0,49 0,24 0,65 0,82 1,28 2,62 11,36 2013 0,97 0,56 0,34 0,51 0,66 0,42 0,82 0,14 0,21 0,57 0,56 0,51 6,45 2012 0,50 0,37 0,58 0,31 0,52 0,89 1,23 0,10 0,55 0,46 0,34 0,54 6,58 2011 2,37 0,78 0,62 0,43 0,48 0,23 -0,01 -0,24 -0,04 0,48 0,42 0,44 6,10 2010 1,64 0,86 0,63 0,29 0,50 0,39 0,36 0,55 0,84 0,50 0,81 1,08 8,78 Мнение экспертаСветлана АсадоваЭксперт в сфере права и финансов Центробанк уже предсказал, что своего пика инфляция в России достигнет не в 2021 году, а в следующем, предположительно в феврале-марте.

Регулятор ожидает инфляционные значения в районе 4% годовых. В 2021 году инфляция ускорилась, что связано с . Чтобы активизировать спрос и избавиться от залежавшейся продукции после выхода из режима самоизоляции, многие продавцы и производители привлекают покупателей скидками.

Ввиду грядущего зимне-весеннего инфляционного всплеска сейчас хорошая возможность приобрести товары по сниженным ценам. Это особенно касается вещей, приобретение которых и так планировалось ранее.

Может ли государство заморозить цены? Это поможет при инфляции? Может, но это чревато скрытой инфляцией. Чего точно не стоит делать гражданам при инфляции?

Держать рубли просто так, «под подушкой» – инфляция их неминуемо съест. Юрист | Юрист , ,

Автор: ЗаконГуру Поделиться 0 1

В России спрогнозировали уровень инфляции к концу года

4 мая 2021, 16:37 479 © СС0 Инфляция в России по итогам 2021 года составит 4,85%, свидетельствуют результаты консенсус-опроса, проведенного газетой «». Как отмечает издание, максимальный прогноз дают эксперты ВТБ — стоимость товаров и услуг может повыситься в пределах 5,3%.

Самые низкие ожидания у «Открытия» — рост цен лишь на 4,3%. При этом аналитики сходятся во мнении, что сдерживающим фактором для инфляции станет повышение ключевой ставки Центробанка и возвращение к нейтральной денежно-кредитной политике.

При этом на увеличение стоимости товаров и услуг будет влиять курс рубля, — в случае его сильного падения импортные товары подорожают, что негативно скажется на инфляции. Напомним, 30 апреля глава Минфина РФ Антон Силуанов, выступая с лекцией в Финансовом университете, заявил, что уровень годовой инфляции в России в настоящее время составляет около 5-6%, а концу текущего года может опуститься до 4%.

По его словам,

«инфляция оторвалась от наших таргетируемых (Центробанком РФ — ред.) показателей в 4%»

.

«Сейчас она порядка 5-6%, если смотреть март к марту. Мы видим, что инфляция будет иметь тенденцию к понижению. И к концу года мы ожидаем выхода инфляции на уровень 4%», — указал министр.

Он также заверил, что безработица в стране постепенно сокращается и сейчас составляет чуть более 5%. Добавим, что, по данным Росстата, потребительские цены в России с 20 по 26 апреля повысились на 0,2%, как и неделей ранее, а с начала года инфляция достигла 2,7%.

В прошлом году инфляция в целом за апрель составила 0,8%, с начала года — 2,1%.

По итогам 2021 года инфляция в России достигла 4,91% (декабрь к декабрю-2019) после 3,04% в предшествующем году. Причем результат 2021 года стал вторым самым низким значением этого индикатора за всю историю современной России.

Абсолютный минимум был зафиксирован по итогам 2017 года — 2,5%, а в 2018 году цены повысились на 4,3%. Официальный прогноз правительства РФ по инфляции на 2021 год составляет 4,3% (оценка была пересмотрена с 3,7%), у Центробанка — 4,7-5,2% (против прежнего диапазона в 3,7-4,2%).

Читайте также

  1. Новое

Инфляция в России в 2021 году стала самой высокой за последние четыре года

Экономика Новости

  1. Чтобы сохранить этот материал визбранное, или Материал добавлен в «Избранное» Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства.

    Раздел доступен в вашем личном кабинете Материал добавлен в «Избранное» Удалить материал из «Избранного»? Удалить Материал удален из «Избранного»

Евгений Разумный / Ведомости Инфляция в России по итогам 2021 г.

составила 4,9%, следует из окончательной оценки Росстата. Это совпало с предварительной оценкой, которую Росстат представил 31 декабря, однако показатель превысил декабрьский прогноз Минэкономразвития.

Министерство прогнозировало инфляцию на уровне 4,6-4,8% по итогам года.

Годовой уровень инфляции в 2021 г. оказался самым высоким с 2016 г., свидетельствуют данные ведомства.

В 2016 г. инфляция составила 5,5%, в 2017 г.

— 2,5%, в 2018 г. — 4,3%, а в 2021 г. — 3,04%. Больше всего в 2021 г. подорожали продовольственные товары — на 6,69%.

Наибольший рост цен зафиксирован на яйца (13,2%) и овощи (8,46%).

Цены на табачные изделия выросли на 9,92% к уровню 2021 г. В декабре также выросли цены на алкогольные напитки — на 2,8% в годовом выражении и на 0,18% в месячном.

Непродовольственные товары за год подорожали на 4,79%. Цены на медикаменты за 2021 г. к 2021 г. выросли на 8,56%. Некоторые товары, входящие в перечень непродовольственных товаров первой необходимости также подорожали, в частности: спички — на 2,3%, пеленки для новорожденных — на 1%, мыло хозяйственное — на 0,7%, бумага туалетная — на 0,6%, дизельное топливо, мыло туалетное, подгузники детские — на 0,4%, сухие корма для домашних животных — на 0,2%.

В материалах Росстата отмечается всплеск цен в декабре на проезд в различных типах вагонов поездов дальнего следования на 14,6-16,8%, авиаперелет экономклассом в декабре стал дороже на 5,7%. 18 декабря Центробанк дал прогноз инфляции по итогам 2021 г., в котором говорилось, что она составит 4,6-4,9%.

« Это в значительной мере связано с действием разовых проинфляционных факторов на отдельных рынках и с продолжением переноса в цены произошедшего ранее ослабления рубля»

, — говорилось в сообщении ЦБ.

Регулятор отметил, что указанные факторы могут оказывать более длительное влияние на рост цен на фоне ограничений со стороны предложения, в том числе из-за ожидаемого дефицита рабочей силы по ряду специальностей и дополнительных затрат компаний на соблюдение противоэпидемических норм.

Кроме того, наблюдается рост инфляционных ожиданий бизнеса и населения, преимущественно связанных с подорожанием некоторых товаров повседневного спроса и волатильностью валют. По прогнозу регулятора, в 2021 г. инфляция составит 3,5-4% и в дальнейшем останется вблизи целевых 4%.

В начале декабря ускорение роста цен прокомментировал президент России Владимир Путин. Он сказал, что наблюдаемая динамика обусловлена ослаблением курса рубля и ограничениями в работе предприятий в связи с пандемией коронавирусной инфекции. Политика Новости

  1. Чтобы сохранить этот материал визбранное, или Материал добавлен в «Избранное» Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства. Раздел доступен в вашем личном кабинете Материал добавлен в «Избранное» Удалить материал из «Избранного»? Удалить Материал удален из «Избранного»

Правительство одобрило предложение о денонсации Договора по открытому небу (ДОН), следует из постановления, подписанного премьер-министром Михаилом Мишустиным и опубликованного на официальном портале правовой информации.

«Одобрить и представить президенту РФ для внесения в Государственную думу Федерального Собрания РФ предложение о денонсации Договора по открытому небу, подписанного в городе Хельсинки 24 марта 1992 года»

, — говорится в документе.

15 января МИД России объявил о начале процедуры выхода из Договора по открытому небу, пояснив, что выход США из договора существенным образом нарушил баланс интересов государств — участников соглашения. Поводом выхода США из договора, по утверждению Вашингтона, стали неоднократные нарушения со стороны России.

Договор по открытому небу был подписан в 1992 г. и вступил в силу в 2002 г., его участниками были 35 государств, включая США и остальные страны НАТО, а также Россия, Украина, Белоруссия и ряд других европейских стран. Документ разрешает странам-членам проводить наблюдательные полеты над территориями друг друга в целях контроля военной деятельности.

7 популярных вопросов об инфляции и фондовом рынке

22 января 2021, 11:07 Эксперт БКС Экспресс Поделиться Обычно об инфляции говорят как о росте цен. В прошлом году булка хлеба стоила 25 руб., а в этом году — 26 руб. Цена выросла, годовая инфляция составила 26/25 — 1 = 4%.

Посмотрим на инфляцию с другой стороны. Инфляция — это не рост цен на товары, а обесценение денег. Иными словами, инфляция 4% означает, что в этом году на те же деньги можно купить на 4% меньше товаров и услуг, чем в прошлом.

Деньги обесцениваются, потому что платежеспособный спрос растет быстрее, чем производство новых товаров и услуг. Это является необходимым условием для роста экономики.

В здоровой экономической системе всегда должен присутствовать умеренный уровень инфляции. Если инфляции нет, то у потребителя нет стимула чаще отказываться от сбережения в пользу потребления.

Купить необходимые товары можно и потом, цена ведь не изменится.

Поэтому высок риск, что при неблагоприятных событиях, которые рано или поздно , платежеспособный спрос окажется слишком низким и экономика столкнется с кризисом перепроизводства. Мировые регуляторы научились достаточно эффективно контролировать инфляцию, если она остается на умеренном уровне.

Это позволяет создать комфортные условия для бизнеса, которому необходимо планировать свой бюджет и инвестиции на годы вперед. Инфляция обеспечивает стимулы для потребления, предсказуемые условия для бизнеса и дополнительный запас прочности для экономики в случае ослабления спроса.

Читайте также: Центробанки на основании собственных расчетов и исторического опыта определяют целевой уровень инфляции и стараются его поддерживать. Например, в США Федеральная резервная система (ФРС) ставит цель по инфляции на уровне 2%. В России Центробанк считает оптимальным отметку в 4%.

Помимо здорового роста цен, который обычно ограничивается 10% в год, существует несколько разновидностей инфляции, которые говорят о проблемах в экономике. Рассмотрим подробнее каждый из них. Дефляция – явление, обратное инфляции.

Цены на товары снижаются, деньги дорожают.

В таких условиях потребители отказываются от покупок в пользу сбережений.

Деньги выходят из оборота и оседают в «кубышках». Спрос на товары падает, компании зарабатывают меньше. Чтобы поддерживать прибыльность, бизнес вынужден сокращать расходы, в том числе на оплату труда.

Из-за снижения зарплат денег в обороте становится меньше, и спрос слабеет еще больше.

Отдельные компании банкротятся, безработица растет, усугубляя кризис. Этот самоподдерживающийся процесс получил название дефляционная спираль.

На самом деле, дефляция не всегда приводит к таким трагическим последствиям, но сама по себе она считается губительной для экономики, и финансовые регуляторы стараются ее не допускать.

В общем случае считается, что инфляция чуть выше нормы — лучше, чем инфляция ниже нормы.

  1. Стагфляция (стагнация + инфляция) — нормальный уровень инфляции на фоне слабого экономического роста.

Как правило, такая ситуация возникает из-за внешних причин. Например, в 1970-е годы из-за резкого роста стоимости нефти выросли цены и на многие другие товары.

Но доходы населения остались прежними. В результате спрос упал и экономика стагнировала, несмотря на высокую инфляцию. В России стагфляция имела место в 2015–2016 гг., когда резкий рост инфляции был спровоцирован скачком курса доллара к рублю.

Инфляция достигала двузначных уровней, но экономика в 2015 г. снизилась на 3,7%.

  1. Галопирующая инфляция — скачкообразный и плохо предсказуемый рост инфляции.

В этом году цены выросли на 5%, в следующем — на 10%, а еще через год — на 30%.

Это называется галопирующая инфляция. Потребители не могут купить подорожавшие товары, а кредитование сокращается из-за высоких процентных ставок.

Падает доверие к деньгам, растет спрос на реальные активы. Возвращается бартер.

  1. Гиперинфляция — слишком высокий уровень инфляции.

Цены растут темпами выше 50–100% в год. Ситуация, аналогичная галопирующей инфляции, но события развиваются быстрее и масштабнее.

Кредитование замирает, безработица бьет рекорды, предприятия банкротятся, высока вероятность дефолта по долгам государства.

Часто такая ситуация возникает в результате серьезных экономических проблем, когда государство начинает бесконтрольно печатать деньги для финансирования расходов. Яркий пример — кризис в Венесуэле.

  1. Подавленная инфляция — инфляции нет, но товары в дефиците.

В условиях тотального государственного контроля за уровнем цен, как это было в Советском Союзе, маржинальность производства может стать отрицательной, и сами производства — нежизнеспособными без госфинансирования.

В этой ситуации цены стабильны, но товаров на всех не хватает.

Дисбаланс спроса и предложения постепенно нарастает, частично смягчаясь за счет роста оборота на черных рынках. В случае резкого снятия ограничений подавленная инфляция быстро перерастает в гиперинфляцию.

Так во время перестройки в 1992 г.

инфляция подскочила до 2000% всего за несколько дней. Чтобы не допустить вышеперечисленных ситуаций, центральные банки реализуют монетарную (денежно-кредитную) политику, которая позволяет контролировать размер денежной массы и инфляцию. Наиболее эффективным подходом считается инфляционное таргетирование.

Центробанк устанавливает целевое значение (таргет) по инфляции и поддерживает его, главным образом с помощью ключевой ставки и операций на открытом рынке.

Ключевая ставка — ставка, по которой ЦБ кредитует коммерческие банки. Она задает уровень процентных ставок во всей экономике. Когда ЦБ ожидает снижения инфляции, он может снизить ключевую ставку, что увеличит доступность кредитных денег, подстегнет спрос, разгонит экономический рост и инфляцию.

Также для поддержки инфляции ЦБ может скупать государственные и банковские обязательства за счет дополнительной эмиссии денег. На полученные деньги государство нарастит расходы, а коммерческие банки будут выдавать кредиты, что также поддержит инфляцию и спрос.

Такую монетарную политику называют мягкой или стимулирующей. В 2021 г. ФРС США опустила процентные ставки практически до нуля и нарастила программу скупки активов.

Это поддержало спрос в условиях карантина из-за COVID-19, когда значимая доля населения лишилась доходов. Одновременно правительство согласовало несколько пакетов фискальных стимулов, предполагавших, помимо прочего, прямую раздачу денег населению. На жаргоне такой шаг называется «вертолетные деньги».

Он является крайней мерой, когда риски дефляции высоки, но традиционных монетарных инструментов не хватает для разгона инфляции. Читайте также: Напротив, если инфляция растет слишком сильно, то ЦБ может повысить ключевую ставку и начать продавать активы. Это делает кредиты менее доступными, и сокращает денежную массу в обороте.

Такую монетарную политику называют жесткой. В 2014 г. в ответ на резкое падение курса рубля российский ЦБ за один день повысил ключевую ставку с 10,5% до 17%, чтобы снизить доступность рублей в экономике и смягчить давление на его курс.

Так как стоимость денег со временем снижается, инвестору необходимо вкладывать деньги под процент, который превышает инфляцию. Разница между инфляцией и процентом, под который вложены средства, называется реальной процентной ставкой.

Например, если дивиденды от владения акцией приносят 8% в год, а инфляция находится на уровне 5%, то реальная процентная ставка составляет 3%. А вот реальная доходность депозита под 4% будет отрицательной и составит –1%.

Таким образом, задача инвестора состоит в том, чтобы находить и покупать активы с наибольшей реальной доходностью. Именно поэтому доходность 3% в рублях при инфляции 4,9% — это невыгодно, а доходность 3% в долларах США при инфляции 1,5% — привлекательна. Акции — это активы, которые генерируют прибыль.

Отношение годовой прибыли к вложенному капиталу называется доходностью. Если вы за 1000 руб. купили акцию компании, которая зарабатывает 100 руб. прибыли на акцию, то доходность составляет 100/1000 = 10%.

Если инфляция в рублях находится на уровне 4%, то реальная доходность нашей акции будет 10 – 4 = 6%. Но если инфляция снизится до 2%, то реальная доходность вырастет до 10 – 2 = 8%. Это сделает нашу акцию более привлекательной, чем активы в других валютах, где реальные ставки ниже.

Спрос на нее увеличится, и цена начнет расти. Расти она будет до тех пор, пока инвесторы будут считать реальную доходность от нее достаточной компенсацией за связанные с ней риски: падение прибыли, банкротство и т.п.

Таким образом, снижение инфляции может оказать краткосрочное позитивное влияние на стоимость акций.

Такой эффект будет наблюдаться в том случае, если уменьшение инфляции не сигнализирует о снижении экономической активности и потенциальном падении прибылей. В противном случае снижение прибыли может скомпенсировать замедление инфляции, и реальная доходность останется на прежнем уровне или даже снизится.

Акции не подорожают. Реакция акций на рост инфляции неоднозначна. Если рынок опасается, что инфляция может выйти из-под контроля, то инвесторы начинают фильтровать активы не по доходности, а по рискам. Капиталы перетекают в защитные активы.

В этом случае цена на акции падает. Если же настроения оптимистичные, и ускорение инфляции связывают с экономическим ростом, то инвесторы, напротив, покупают акции, поскольку поднятие цен на товары увеличит прибыль компаний.

Если ожидается падение инфляции, то ЦБ снижает ключевую ставку — и цена облигаций растет. Если ожидается рост инфляции, то ЦБ повышает ключевую ставку — и цена облигаций падает.

Например, инвестор купил облигацию по 1000 руб.

с купоном 60 руб. в год. Процентная ставка 6%. Инфляция 4%. Реальная доходность 2%.

Если инфляция снижается до 2%, то реальная доходность облигации увеличится до 4%. Привлекательность облигации выросла, и инвесторы покупают ее.

В результате цена на облигацию растет до тех пор, пока ее реальная доходность (купон / рыночная цена — инфляция) не снизится к прежнему уровню. При этом, чем больше срок до погашения, тем больше рост цены. Например, если облигация погашается через год, то цена облигации в данном случае вырастет на 2%.

А если облигация гасится через два года, то цена вырастет уже на 4%. Это очень приблизительные расчеты, но общая суть такая. Читайте также: При росте инфляции все происходит наоборот.

Реальная доходность падает, и облигацию начинают продавать до тех пор, пока за счет снижения цены доходность не отрастет к нормальному уровню.

В России инфляцию рассчитывает специальное ведомство — Ежемесячно ведомство публикует данные о росте цен (Индекс потребительских цен, ИПЦ).

Обычно Росстат публикует рост ИПЦ к предыдущему месяцу и к декабрю предыдущего года (накопленная годовая инфляция).

Читайте также: Помимо фактических данных, рынок очень внимательно следит за прогнозами — главным образом, прогнозами Банка России, которые публикуются с определенной периодичностью. По ним можно понять, какой будет дальнейшая монетарная политика.