Возврат 13 процентов за благосостояние



Возврат 13 процентов за благосостояние

Налоговый вычет с пенсии


08 января 2021 Алина Сокол Налоговый консультант 5 минут чтения 17875 Как такового налогового вычета с пенсии не существует. С пенсии вообще никакие вычеты получить невозможно, т.к.

она не облагается подоходным налогом. А вычет — это возврат ранее уплаченного налога.

Давайте разберемся, о чем именно говорят люди, планирующие получить пенсионный вычет.

Какие же вычеты можно получить с пенсионных отчислений и с каких именно. Статьи Содержание статьи Бесплатно задайте вопросы Бесплатный звонок для всей России Мы работаем с 8:00 до 21:00 по Москве Поможем получить налоговый вычет Рассчитаем налоговые вычеты,на которые вы можете претендовать Как правило, выходя на пенсию, человек теряет более половины своих доходов. И когда уже нет привычного оклада и зарплаты, сложно жить по-старому.

Пенсия вряд ли будет равна прежнему доходу. К тому же, многие часть жизни могли работать неофициально, соответственно, «пенсионная база» может быть совсем небольшой. Поэтому все больше набирают популярность обращения в негосударственный пенсионный фонд.

Люди делают пенсионные отчисления, взносы, чтобы при выходе на пенсию получать дополнительные деньги. В нашей статье мы расскажем, какие налоговые вычеты можно получать с отчислений на будущую пенсию и в каком размере.

Если вы переживаете за свою будущую пенсию, то можете позаботиться о своем финансовом благополучии заранее, и обратиться в какой-нибудь негосударственный пенсионный фонд, заключив договор. Таких договоров Вы можете заключить сколько угодно, с любыми НПФ по вашему выбору.

И делая взносы (ежемесячно или ежеквартально), будете постепенно копить на счастливое пенсионное будущее, чтобы при выходе на заслуженный отдых, получить деньги обратно в качестве прибавки к пенсии. Также можно делать дополнительные взносы на накопительную часть пенсии.

Проще всего это сделать, написав заявление работодателю, и он будет автоматически удерживать и перечислять большую сумму в пенсионный фонд с вашей зарплаты.

Размер дополнительных взносов на накопительную часть пенсии вы определяете сами. И в том, и в другом случае вы можете оформить налоговый вычет и вернуть часть денег уже сейчас, не дожидаясь выхода на пенсию. Главное, помните: чтобы получить налоговые вычеты по взносам на пенсию, будущую пенсию, внесенные средства должны быть ваши собственные.
Главное, помните: чтобы получить налоговые вычеты по взносам на пенсию, будущую пенсию, внесенные средства должны быть ваши собственные.

Если работодатель самостоятельно перечисляет деньги в НПФ, не из вашей зарплаты, а из своих личных, так скажем, побуждений, то вы не имеете права на налоговый вычет. Налоговый вычет пенсионерам можно получить, если они продолжают работать после выхода на пенсию.

, а точнее с различных взносов, которые вы делаете для увеличения своей будущей пенсии, является видом социального налогового вычета, а значит, ограничен суммой 120 000 рублей. То есть максимально вернуть вы можете только 13% от этой суммы – 15 600 руб. Имеется в виду, что даже если внесенные средства в сумме были больше 120 тыс.

руб., то вернуть сверх 15 600 рублей у вас не получится – закон есть закон.

Более того, следует знать, что налоговый вычет по взносам на пенсию суммируется с другими видами социальных налоговых вычетов: обучение, лечение, добровольное страхование жизни. Исключение составляют только дорогостоящее лечение (когда в справке клиники об оплате стоит код «02»), взносы на благотворительность и обучение ребенка (детей).

Эти налоговые вычеты считаются отдельно и не входят в лимит 120 000 рублей.

Пример: Иванов сделал взносы в НПФ в размере 100 000 рублей и оплатил лечение супруги на сумму 80 000 рублей (обычное лечение с кодом «01»).

Он может вернуть только 15 600 руб., несмотря на то, что его траты были больше 120 000 руб.

Заключить договор с НПФ и делать отчисления на пенсию можно не только в свою пользу, но и в пользу:

  1. подопечных детей-инвалидов до 18 лет (опекуны и подопечные, не являющиеся инвалидами, не имеют права на данный налоговый вычет)
  2. бабушек, дедушек
  3. супруга (супруги)
  4. братьев, сестер
  5. внуков
  6. детей (усыновленных) — ограничений по возрасту нет
  7. родителей (усыновителей)

Но дополнительные взносы на накопительную часть пенсии вы можете делать только за себя. Налоговый возврат за взносы на НПО или доп взносы на накопительную часть можно получить через Налоговую инспекцию или работодателя.

Но через работодателя это можно сделать, только если именно этот конкретный работодатель перечисляет взносы на пенсию с вашей зарплаты в ПФ. Если вы это делаете сами, без участия работодателя, то через него налоговый вычет за взносы на пенсию получить нельзя.

Для оформления налогового вычета по взносам на пенсию, вам нужно будет дождаться окончания календарного года, в котором были расходы, и только потом можно будет обратиться за возвратом. Вам понадобятся следующие документы:

  1. Декларация 3-НДФЛ
  2. Документы, подтверждающие родство (если договор и взносы были в пользу другого члена семьи)
  3. Договор негосударственного пенсионного обеспечения
  4. Платежные документы, подтверждающие оплату (чеки, квитанции, платежки)
  5. Заявление на возврат налога
  6. Справка 2-НДФЛ о доходах за год

С этими документами вам надо обратиться в отделение ФНС по месту прописки.

В течение трех месяцев будет длиться камеральная проверка, и потом еще в течение одного месяца средства поступят на ваш счет. Для того, чтобы оформить налоговый возврат через работодателя, не обязательно ждать окончания календарного года, можно обратиться за возвратом в том же году, в котором вы делали взносы.

Вам нужно будет написать заявление о предоставлении налогового вычета.

Бухгалтерия будет уменьшать сумму налога, которую удерживает из вашей зарплаты. Теперь вам известно, что такое взносы в НПФ, как получить налоговый вычет по взносам на пенсию, и как его оформить.

Сохраняйте нашу статью, чтобы не потерять!

Выберите удобный тариф и получите налоговый вычет быстро и просто

Онлайн-калькулятор Рассчитайте налоговый вычет положенный Вам

Подоходный налог возврат за благосостояние

Содержание Страницы: 1

  1. ::Актуальные вопросы
  2. Список форумов
  3. :: Возврат НДФЛ с выкупной суммы, полученной по договору негосударственного пенсионного обеспечения.

В период с 2011 г.

по 2016 г. выплачивал страховые взносы по договору негосударственного пенсионного обеспечения. Налоговыми вычетами в этот период не пользовался. В 2016 г НПФ выплатила мне выкупную сумму, так как я не предоставил им справку что не пользовался вычетами, они удержали НДФЛ и с моих взносов. Я подал 3-НДФЛ и заявление на возврат налога.
Я подал 3-НДФЛ и заявление на возврат налога.

По окончании камеральной проверки пришел акт в котором написано что я заявил право на социальный налоговый вычет в соответствии ст.219 НК РФ.

Хотя ни в декларации, ни в заявлении я не указывал это.

Статья 213.1 НК РФ даже не упоминается. Могу ли я вернуть излишне уплаченный налог согласно НК РФ ст.213.1?

Или только у меня есть право на соц. вычеты? Если можно вернуть налог, то через кого? Через налоговую или налогового агента?

Для того, чтобы вам получить пенсионный вычет через налоговый орган необходимо заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ. Сформировать документ без ошибок поможет наш образец заполнения 3-НДФЛ по пенсионным взносам.

Для начала работы важно пройти несложную процедуру регистрации на сайте NDFLka.ru путем нажатия кнопки “Войти” на верхней панели.

После того, как вы вошли на сайт под своим логином, на верхней панели появятся ваши ФИО.

Далее, нажимаем кнопку “Заполнить декларацию”, расположенную на главной странице сайта и выбираем нужный для вас год. Далее, программа предложит вам заполнить личные данные.

Что входит в заполнение личных данных?

Cюда входит заполнение ФИО, паспортных данных, ИНН, адреса прописки, выбора кодов ОКТМО и ИФНС (по адресу прописки). После заполнения каждой страницы раздела “Данные” вам необходимо нажимать внизу кнопку “Сохранить и продолжить”, в противном случае информация не сохранится и вам надо будет заново вносить данные.

Итак, вы заполнили личные данные и программа вам предложила выбрать вид дохода, который вы будете заносить в декларацию.

Это может быть ваша работа, если кроме работы у вас нет иных доходов. Но в любом случае указание дохода необходимо, чтобы вернуть налог. Рассмотрим самый распространенный случай – это данные по работе.

Вы выбираете “галочкой” раздел “Работа” и на основании справки 2-НДФЛ (полученной с места работы) заполняете данный раздел.

Строка “Наименование работодателя” – в этой строке надо писать название компании (ФИО индивидуального предпринимателя) у которых вы трудитесь.

Зачастую налогоплательщики пишут в этой строке “Работа”, но это неверно. Ниже идут строки по ИНН, КПП, ОКТМО работодателя.

Вам остается лишь внимательно переписать данные со справки 2-НДФЛ. Строка “Общая сумма дохода за год” – эти данные надо взять из пункта 5.1 справки 2-НДФЛ. Строка “Налоговая база (облагаемая сумма дохода) за год” – данные надо взять из справки 2-НДФЛ из пункта 5.2.

Строка “Сумма налога удержанная” – данные берем из пункта 5.4 справки 2-НДФЛ.

Как только вы заполнили раздел по вашим доходам, программа предложит выбрать вид налогового вычета. Вы выбираете “Вычет по взносам”. После того, как выбор вида налогового вычета сделан, программа предложит вам выбрать: добровольное личное страхование, добровольное пенсионное страхование, негосударственное страхование и взносы на накопительную часть пенсии.

Посмотрите, как это представлено на нашем рисунке В зависимости от того, какой вид страхования вы выбираете, программа вам предлагает нужные строки для заполнения. Например, вы решили выбрать “Добровольное пенсионное страхование”, вам программа сразу даст для заполнения следующие строки, в которых необходимо указать все данные страховой организации. Далее, необходимо выбрать способ подачи декларации.

Сделать это можно тремя способами: лично отнести в налоговую, отправить почтой или через личный кабинет налогоплательщика. Кроме способа подачи, необходимо отметить, нужно ли создавать заявление на возврат налога. Если вы ответите «Да», то программа сформирует заявление автоматически.

Обращаем ваше внимание на то, что вам не нужно формировать данное заявление и реестр в нашей программе в том случае, если вы планируете подавать декларацию через личный кабинет налогоплательщика: заявление и реестр необходимо заполнить уже в самом кабинете.

Кроме заявления программа формирует реестр документов, который мы также рекомендуем заполнять. Данный реестр необходим, чтобы в дальнейшем вы смогли доказать факт предоставления в налоговый орган декларации по пенсионному вычету.

Функцию по формированию реестра также надо выбрать галочкой. Декларация 3-НДФЛ по пенсионному вычету готова. Есть ли рейтинг фондов, и если да, то какое место занимает ваш фонд в нем? Такие рейтинги существуют: они ежегодно присваиваются негосударственным пенсионным фондам. К примеру, крупнейшее рейтинговое агентство России «Эксперт РА» присвоило нам рейтинг А++ – «Исключительно высокий уровень надежности», а Национальное рейтинговое агентство (НРА) оценило НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» на уровне ААА – «Максимальная надежность».

К примеру, крупнейшее рейтинговое агентство России «Эксперт РА» присвоило нам рейтинг А++ – «Исключительно высокий уровень надежности», а Национальное рейтинговое агентство (НРА) оценило НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» на уровне ААА – «Максимальная надежность». При рейтинговании, помимо финансовых показателей деятельности, оценивается и клиентский портфель организации. В какой пенсионный фонд лучше перевести накопительную часть пенсии?

Ирина. здравствуйте! Спасибо за вопрос!

Социальный налоговый вычет (далее — СНВ) — это налоговая льгота, установленная государством, которая выражается в возврате части ранее уплаченного вами подоходного налога при возникновении у вас определенных социальных расходов, таких как лечение, обучение, и в т.ч.

негосударственное пенсионное обеспечение себя или своих близких родственников. Система взносов в негосударственные пенсионные фонды (НФП) все активнее набирает обороты.

Люди осознанно подходят к увеличению своей будущей пенсии, формируя основу во время трудового периода. Многие годами пополняют свои пенсионные накопления, но не знают, что имеют возможность делать взносы в НПФ с меньшими затратами. Существует возможность получить налоговый вычет при отчислении в негосударственные пенсионные фонды.

Такие налоговые вычеты (НВ) относятся к категории социальных и имеют ежегодно возобновляемый лимит.

Каждый гражданин или резидент может подать заявление на возврат налога с определенной суммы уплаченных взносов. При подаче заявления в ФНС необходимо учесть период подачи.

Документы подаются в налоговую только в следующем налоговом периоде.

При этом получить НВ может только гражданин или налоговый резидент страны.

Касаемо последних лиц, это могут быть люди, проживающих в стране не менее 183 дней в году, ведущих налогооблагаемую трудовую деятельность. Социальный налоговый вычет за негосударственное пенсионное обеспечение рассмотрен в этом видео: Несмотря на более высокую ставку налогов, резиденты получают вычет на тех же основаниях, что и граждане.

Социальный налоговый вычет за негосударственное пенсионное обеспечение рассмотрен в этом видео: Несмотря на более высокую ставку налогов, резиденты получают вычет на тех же основаниях, что и граждане.

Он рассчитывается исходя из ставки в 13%. При этом существует максимальный лимит взносов, позволяющий получить налоговый вычет. Сумма равняется 120 тысячам рублей.

Исходя из этих цифр будет определяться размер возвращаемых средств. Если лицо за один календарный год перечислило на взносы в НПФ 120 000 рублей, то к вычету положено 13% от этой суммы.

Даже если сумма будет 150 тысяч и более, то НВ можно получить только от максимума.

  1. При 97 т. р. — 97 00*13%=12610
  2. При 150 т. р. — 150 000 > 120 000; 120 000*13%=15600.
  3. При 120 т. р. — 120 000*13%=15600

Также стоит отметить, что для этой разновидности социальных вычетов действует ограничение по времени подачи.

Документы на НВ по взносам в негосударственный пенсионный фонд при обращении в ФНС желательно предоставлять до 30 апреля следующего года после наступления права на вычет. При этом за заявителем сохраняется возможность получить НВ в течение 3 последующих лет. Основную трудность в получение НВ по взносам в негосударственные фонды вызывает процесс подготовки пакета документов.

Это сложно сделать только в первый раз, в последующем заявители уже знают процедуру получения и перечень необходимых бумаг, поэтому последующее получение НВ не создает трудностей. Существует возможность получить вычет такого рода и при перечисление взносов в НФП на имя ближайших родственников.

В этом случае к стандартному пакету документов необходимо добавить свидетельство о браке или о рождении, подтверждающие факт родственной связи. Для получения НВ по пенсионным взносам необходим широкий перечень документов.

Все бумаги, кроме одной, имеют определенный вид.

Исключением является заявление на предоставление НВ. Оно может быть выполнено в произвольной форме, но обязано содержать данные заявителя и платежные реквизиты для перечисления соцвычета.

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Копия лицензии НПФ.
  • Справка о перечисленных взносах.
  • Справка о доходах 2-НДФЛ.
  • Оригинал пенсионного договора и его копия.
  • Заявление на вычет.
  • Копия паспорта и ИНН заявителя.
  • Все платежные документы.

При этом существует несколько путей получения налоговых вычетов по взносам в негосударственные пенсионные фонды.

Удобство каждого из них зависит от конкретной ситуации. Способы и место обращения за НВ зависят от нескольких обстоятельств. Удержание взносов сотрудника в НПФ и социальный вычет, проводимые через 1С, описаны в видео ниже: Есть 2 пути подачи документов на получение НВ по взносам в НПФ.

  1. Один подразумевает собственноручный сбор бумаг и их предоставление в налоговую.
  2. Также есть возможность получать вычеты через бухгалтерию на работе. Заявление можно подать сразу же, не дожидаясь окончания налогового периода.

Вычет через налоговую перечисляется единой суммой за год. Документы подаются одним пакетом в ФНС по месту регистрации с учетом всех нюансов процедуры. Сама процедура довольно проста.

Она включает 3 последовательных этапа — сбор документов, подача их в налоговую или работодателю и ожидание получения НВ.

Если с получением вычетов на работе мало трудностей, но НВ через ФНС иногда вызывает сложности.

Можно разобрать ситуацию на примере.

Гражданка Тарасова решила пополнить пенсионный счет своего супруга Семенова.

Женщина не меняла фамилию при замужестве, но это никак не отразиться на возможности получения НВ.

К стандартному пакету документов она добавляет копию свидетельства о браке. Также ей необходимо заранее убедиться, что в договоре, заключенном на её имя, значатся и данные супруга. В 2017 году она лично перечислила 101 тысячу рублей в НПФ.

К вычету в этом случае полагается сумма 13 130 рублей. Подать на НВ женщина сможет только после окончания 2017 года, при этом срок предоставления документов ограничен 30 апреля 2018 г.

Стоит учесть, что если супруги прописаны по разным адресам, то гражданка Тарасова все равно подает документы в налоговую по месту своей регистрации.

После подачи документов в ФНС от заявителя ничего не зависит. Сотрудники налоговой проверяют предоставленные бумаги, сверяют их со своими данными и занимаются начислением всех требуемых вычетов.

Обычно процедура довольно длительная, а сам вычет зачисляется на счет приблизительно через 3 месяца. При возврате документов по причине некорректности их заполнения, заявитель может исправить недочеты и подать на вычет заново.

Софинансирование пенсии еще не повсеместная практика, но уже много людей пользуются этой возможностью, поэтому им не стоит забывать о том, что им полагается получить назад излишне уплаченные суммы.

Грамотно про переход в НПФ — в видео ниже: СвЖД усиливает работу по профилактике травматизма на путях «Школой года РЖД» признали интернат №15 в Челябинске На пригородном вокзале Омска открыли «Площадку здоровья» Здравствуйте!у меня такой вопрос.

с 2009 года отчисляю денежные средства в негосударственный пенсионный фонд благосостояние, а о возврате налога никогда не здумывалась.

Скачала прграмму Декларация 2013 и возник такой вопрос, с 2013 годом все понятно заполняю личные данный, беру данные с 2 НДФЛ.

сколько отчислено средств беру справку в НПФ и все гтово. а как быть с 2009-2012 годами?за эти годы нельзя сделать возврат?

Но здесь должно соблюдаться главное правило — возвратить можно только ту сумму налога с момента уплаты которой не прошло 3-х лет.

Соответственно в 2014 году вы вправе претендовать на возврат налога за 2013, 2012 и 2011 годы.

За 2010 и 2009 годы налог вам не вернут. Чтобы вернуть налог вам нужно сдать декларации, в которых будет заявлен вычет, за эти годы. Причем по тем формам, которые в этих годах действовали.

Образцы деклараций вы можете взять с нашего сайта.

При заполнении 3-НДФЛ более чем за 1 год на каждый последующий год скидка 50% Полезные статьи Предоставление имущественного вычета по НДФЛ у работодателя заполняется в течение одного рабочего дня Процесс нашего взаимодействия 1.

Вы звоните или пишите мне на E — mail и сообщаете суть дела или оставляете свой контактный телефон по которому вам можно перезвонить 2. Узнаете по телефону или по электронной почте о документах необходимых для заполнения для Вас декларации 3-НДФЛ 3.

Затем Вы высылаете мне необходимые сведения и документы по электронной почте или передаете мне копии документов при личной встрече 4.

Готовую декларацию по форме 3-НДФЛ ( PDF -формат ) Вы после оплаты получаете на свою электронную почту, или в распечатанном виде в заранее обусловленном месте (у метро) Программы для заполнения декларации 3-НДФЛ Программа «Декларация 2018» Программа «Декларация 2017» Программа «Декларация 2016» Программа «Декларация 2015» Налоговый кодекс РФ Видео удалено. Видео (кликните для воспроизведения). Социальный налоговый вычет по договору (договорам) на негосударственное и добровольного пенсионного страхования Внимание!

Полезная информация. Использование налогоплательщиком имущественных налоговых вычетов в связи с покупкой жилья (квартиры, комнаты, дома и т.д.), а также социальных вычетов по расходам на обучение, лечение, добровольное пенсионное страхование является его правом, а не обязанностью.

Поэтому формальных сроков для подачи налоговой декларации 3-НДФЛ в таких ситуациях не существует. В этом случае, н алогоплательщики, заявляющие право на получение имущественных вычетов в связи с покупкой жилья или социальных налоговых вычетов по расходам на обучение, лечение, добровольное пенсионное страхование, вправе подать налоговую декларацию по ф. 3-НДФЛ для получения этих налоговых вычетов в любое время в течение года.

Таким образом, подать налоговую декларацию по ф.

3-НДФЛ за 2018-2016 годы для возврата подоходного налога при заявлении вышеуказанных налоговых вычетов, Вы можете в любое время в течение всего 2021 года. Физические лица, которые самостоятельно участвуют в формировании своих пенсионных накоплений, могут применить «пенсионный» социальный налоговый вычет и получить право на возврат подоходного налога. Этот социальный налоговый вычет и право на возврат подоходного налога могут в 2018 году применить 2 категории налогоплательщиков (пп.

4 п. 1 ст. 219 НК РФ): те, кто платит пенсионные взносы по договору (договорам) негосударственного пенсионного обеспечения, заключенному (заключенным) с негосударственным пенсионным фондом; те, кто платит страховые взносы по договору (договорам) добровольного пенсионного страхования, заключенному (заключенным) со страховой организацией.

Причем заключить такие договоры и платить по ним взносы можно не только в свою пользу, но и в пользу супруга (в том числе в пользу вдовы, вдовца), родителей (в том числе усыновителей), детей-инвалидов (в том числе усыновленных, находящихся под опекой (попечительством)).

Социальный налоговый вычет за 2018 год предоставляется в размере фактически произведенных расходов, но не более 120 000 руб. Если социальный налоговый вычет в 2018 году и право на возврат подоходного налога в текущем году использован не полностью, то на следующий год его остаток не переносится.

Он так и останется неиспользованным.

Напомним, что социальный налоговый вычет за 2018 год и возврат подоходного налога предоставляется по окончании года, в котором понесены «пенсионные» расходы, на основании заявления налогоплательщика, которое подается в налоговый орган одновременно с заполненной налоговой декларацией по форме 3-НДФЛ за 2017 год (абз. 1 пп. 4 п. 1, п. 2 ст. 219 НК РФ).

Помимо заполненной налоговой декларации по доходам физических лиц по форме 3НДФЛ за 2018 год, заявления на социальный налоговый вычет и возврат подоходного налога необходимо также представить документы, подтверждающие фактические расходы (абз.

2 пп. 4 п. 1 ст. 219 НК РФ). Отметим, что перечень таких документов Налоговый кодекс РФ не установил.

Я помогу Вам правильно подготовить все необходимые документы в налоговую инспекцию для получения в 2018 году права на социальный налоговый вычет, заполню налоговую декларацию по ф.

3-НДФЛ за 2018 год, а также сдам в налоговую инспекцию документы.

Ознакомится с ценами на услуги по заполнению налоговой декларации по форме 3-НДФЛ можно в разделе «Цены на услуги» .

Обратите внимание, что заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за три предшествующих года по пенсионным взносам (или например за два предшествующих года) можно со значительной скидкой. Так при заполнении декларации по ф.

3-НДФЛ за три предшествующих года размер скидки (уменьшение цены) составит 50% на каждый второй и третий год.

Например, если цена заполнения декларации 3-НДФЛ за 2018 год по расходам на пенсионное обеспечение или страхования составляет 800 рублей, то стоимость заполнения декларации 3-НДФЛ за 2017 год составит уже 400 рублей, и за 2016 год цена также будет 400 рублей. Бланки/шаблоны налоговых деклараций 3-НДФЛ Каждый работающий человек выплачивает в пользу государства налог на доходы физических лиц (НДФЛ), размер которого составляет 13%. Его обязаны выплачивать все граждане РФ, и отказаться от НДФЛ просто невозможно.

Однако существует ряд случаев, когда каждый россиянин имеет возможность произвести возврат подоходного налога, а точнее его части, на вполне законных основаниях. На профессиональном языке это называется «произвести налоговый вычет».

Каждый субъект Российской Федерации, может вернуть часть подоходного налога, если он:

  1. приобрел недвижимость или транспортное средство;
  2. сделал взнос по программе федерального пенсионного страхования;
  3. произвел отчисления в пользу благотворительных организаций или религиозных объединений.
  4. построил собственное жилье;
  5. приобрел полис добровольного медицинского страхования;
  6. взял на себя обязательства по ипотечному кредитованию;
  7. потратил средства на собственное высшее образование или образование детей;
  8. оплатил лечение (в том числе в санаторно-курортных учреждениях) или купил лекарственные средства;

Размер налогового вычета напрямую зависит от обстоятельств, на основании которых он производится.

  1. Имущественный вычет: граждане РФ, которые приобрели жилье, могут получить до 260 тысяч рублей.
  2. Социальный вычет по пенсионным программам: жители РФ, сделавшие взносы по договору пенсионного обеспечения, могут вернуть себе до 15600 рублей в год.
  3. Социальный вычет на лечение и ДМС: россияне, оплатившие лечение себя, родителей, детей до 18 лет или супруга, а также оформившие полис ДМС, могут вернуть до 15600 рублей в год. Если же лечение было дорогостоящим, то вычет составит 13% от понесенных расходов.
  4. Социальный вычет на обучение: субъекты РФ, получившие высшее образование или давшие его своим детям, могут вернуть до 15600 рублей в год на взрослого и 6500 рублей на ребенка до 24 лет.
  1. Справка формы 2-НДФЛ за последний год со всех мест работы, где трудился заявитель.
  2. Справки-подтверждения права на получение вычета.
  3. Реквизиты счета, на которые заявитель хочет получать возврат налога.

Для всех документов лучше сделать копии, они могут понадобиться. 2.Заполнение декларации 3-НДФЛ на основании собранных ранее документов Декларация заполняется несколькими способами:

  1. заполнение формы на специальных онлайн-сервисах, которые следят за обновлениями в налоговом законодательстве и всегда предоставляют форму декларации в новой редакции.
  2. оформление документа на ПК в формате таблицы Excel;

3.Составление заявление на возврат подоходного налога.

4.Передача собранных документов, декларации и заявления в налоговые органы. Подать документы в налоговую службу можно двумя способами:

  1. отправка документов по почте.
  2. личный визит в учреждение;

По закону, документы в налоговой инспекции должны проверяться в течение 90 дней (ст.88 НК РФ).

Уведомление о результатах проверки, в котором будет подтверждено предоставление вычета или наоборот, отказ в нем, должны быть направлены заявителю в течение 10 рабочих дней. При положительном исходе рассмотрения, деньги перечисляются на счет в течение 30 дней.

Итого, от подачи документов до получения денег может пройти примерно 4-5 месяцев. Мы можем проконсультировать вас по вашим вопросам совершенно бесплатно! или звоните по телефонам +7 (499) 455-09-87, Москва и Московская область.

Консультация — бесплатна! Если вами был заключен договор на негосударственное пенсионное обеспечение и вы оплачивали по нему пенсионные взносы в течение года за себя, за свою супругу или супруга, за родителей или детей-инвалидов, то у вас возникло право на возврат излишне уплаченного подоходного налога. Данное право у вас возникает на основании статьи 219 Налогового кодекса РФ, которое дает вам право на предоставление социального налогового вычета.

Социальный вычет при оплате пенсионных взносов согласно ст.219 НК РФ предоставляется в размере внесенных платежей, но не более 120 000 рублей за один год. Если в году было внесено пенсионных взносов более чем на 120 000 рублей, то остаток переносится на следующий год. Возврат налога – это 13 процентов от предоставленного социального вычета в связи с оплатой пенсионных взносов.

Его размер за год может быть 13% от выплаченных взносов, но не более 15 600 рублей в год.

Также стоит учесть, что если вы за год уплатили подходный налог менее, чем 13% от пенсионных взносов, то больше чем вы оплатили налога вам не выплатят. То что не вошло на возврат за один год – переносится на следующие отчетные периоды.

Рассмотрим на примере. Белова оплатила пенсионных взносов за 2013г. на сумму 140 000 рублей. Официальная заработная плата Беловой за 2013г.

составила 100 000 рублей и ей был уплачен за год НДФЛ 13 000рублей.

Возврат налог мог бы составить 15600рублей, то есть максимально возможный возврат. Однако так как доход составил меньше чем 120 000р за год и подоходный налог был уплачен меньше чем 15600рублей и равно 13 000рублей. То возврат налога Беловой за 2013 год составит только 13 000рублей.

Однако стоит учесть, что через год у Беловой остался остаток социального вычета неиспользованного за 2013г.

и он переносится на следующий период. Таким образом, Белова за 2014г. уже имеет право на социальный вычет 40 000р.

(140 000-100 000р.), перешедший с 2013г., который может быть увеличен еще, если она будет уплачивать взносы еще в 2014г.

На страницах нашего сайта вы можете найти – как оформить возврат налога при пенсионных взносах, бланки деклараций и заявлений, а также обратиться за помощью к специалисту. Другие статьи сайта:

  • Документы для возврата налога при пенсионных взносахДля получения возврата налога НДФЛ при оплате страховых или пенсионных.
  • Возврат подоходного налога при пенсионных взносахЕсли гражданин в течение года оплачивал пенсионные взносы по договору.
  • Кто может получить возврат налога при пенсионных взносахЕсли вы оплачивали пенсионные взносы по договору негосударственного пенсионного обеспечения.
  • Сумма возврата налога при страховых взносахЕсли Вы заключили договор добровольного пенсионного страхования и вы оплачивали.
  • Сумма возврата налога при обученииПри оплате обучения вы можете вернуть подоходный налог. Сумма возврата.

Остаточные явления реформ произвели на свет такое понятие, как накопительная часть пенсии. Исходя из ее величины, будущим пенсионерам будет рассчитана сумма пособия, начисляемого по достижению определенного возраста.

Сейчас все работающее население имеет возможность увеличить свою будущую пенсию за счет добровольных взносов.

Некоторые люди пользуются этой возможностью, но не все знают, полагаются ли им социальные налоговые вычеты (НВ).

Этот вид расходов попадает под возможность получения вычета из категории социальных. Вся группа вычетов такого характера имеет определенный годовой лимит для исчисления.

Максимум обновляется каждый год и составляет 120 тысяч рублей.

Это не сумма возврата, а объем средств для расчета вычета. При использовании всего годового лимита положен вычет в сумме 15 600 рублей, исходя из ставки в 13%. Если сумма не достигла максимума, то на следующий налоговый период она не переносится, а расчет налогового вычета происходит согласно понесенным расходам.

При этом превышение лимита в 120 000 не дает возможности получить вычет больше, чем 15 600 рублей.

  1. 134 000*13%= 15600 рублей.
  2. 37 000*13%= 4810 рублей
  3. 120 000*13%=15600 рублей

При этом получить вычет такого характера могут не только граждане, но и её резиденты, проживающие в стране более 183 дней в году.

Стоит знать, что даже если достигнут максимум по лимиту, но официальных налогооблагаемых доходов в конкретном календарном году не было заявлено, то вычет не положен в этом налоговом периоде.

Также такой вид вычета не положен неработающим пенсионерам, хотя лица, продолжающие трудовую деятельность могут претендовать на возврат уплаченного НДФЛ.

Для работающих пенсионеров также существует установленный лимит, подразумевающий суммирование затрат на лечение и другие социальные затраты.

Социальный вычет по расходам на накопительную часть трудовой пенсии — тема видео ниже: Только первичная подача документов на получение налогового вычета может представлять какие-либо трудности. Сложности связаны не с самим процессом, а с нюансами при подготовке требуемой документации.

Для неопытных лиц их перечень может показаться большим и непонятным, но уже после первой подачи бумаг на вычет, повторное обращение не будет вызывать сложностей. Весь собранный пакет документов подается в налоговую по месту регистрации заявителя.

  1. Сделать это можно в течении трех лет после факта наступления права получить налоговый вычет.
  2. Также существует и второй способ подачи заявления — он актуален не для все лиц, увеличивших свою накопительную часть пенсии. Это возврат НДФЛ через работодателя. Таким способом могут воспользоваться лица, писавшие заявление в бухгалтерию на перевод денежных средств из заработной платы на накопительную часть пенсии. Еще сейчас формируется возможность предоставления документов онлайн, используя сайт госуслуг.

Для вычета нужно предоставить такие документы:

  • Копию паспорта и ИНН.
  • Выписка из именного пенсионного счета.
  • Копия договора с НПФ.
  • Платежные документы (квитки, платежки, кассовые чеки).
  • Заявление на НВ.
  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Справка 2- НДФЛ.

При личном обращении в налоговую для лиц, пополнявших накопительную часть через работодателю, требуется еще один документ.

Он является заменой платежных документов — это справка с работы о сумме удержанных средств для взносов.

Как получить социальный вычет по расходам на накопительную часть трудовой пенсии, расскажет видео ниже: После подачи заявления на получение вычета на накопительную часть пенсии и всех требуемых документов происходит возврат средств на персональный счет. Законодательно указан максимальный временной интервал — налоговая должна рассмотреть предоставленные документы в течении 3 месяцев. Это самый длительный этап процедуры получения НВ.

Всего таких этапа 3:

  • Подготовка документов.
  • Подача заявления в налоговую.
  • Ожидание перечисления вычета.

Гражданин Аликин Н. П. в 2015 году пополнил накопительную часть пенсии на 100 тысяч рублей.

Тогда он не знал, что имеет право вернуть 13% от это суммы (13 т. р.). В 2017 году он также сделал взнос в размере 120 000 рублей и узнал, что может получить налоговый вычет. В 2018 году ему необходимо предоставить пакет документов за 2015 и за 2017 в налоговую для получения НВ за оба этих периода.

При расчете не будут суммироваться годовые лимиты — право на вычет возникло в разные налоговые периоды. Аликин получит 13 000 за 2015 и 15 600 рублей за 2017 год.

Важно не забывать о своевременной подаче документов, но и помнить, что сумма лимита для расчета в 120 тысяч включается в себя и расходы на лечение и обучение.

Поэтому если в году было на социальные нужды потрачено более 120 000 рублей, то вычет все равно произведут в размере 15 600 рублей, не перенося остаток на следующих налоговый период. Стандартные и социальные налоговые вычеты в 2017 году — тема видео ниже: Татьяна, добрый день.

Посмотрите наши разъяснения по данному вопросу, пожалуйста.

Размер вычета складывается из суммы взносов, которые вы лично уплатили по договору с НПФ, но не более 120 000 рублей в год. Объясните, почему на работе с вас удержали налог с той суммы взносов, которые вы платили лично?

Что указано в договоре, работодатель за вас платил взносы? Если да, тогда все правильно работодатель поступил, потому что это сумма вашего дохода. Нет, срок давности для решения вопросов не истек, мой вам совет — закажите за 2013 год справку 2-НДФЛ и с места работы, и у НПФ.

Если они налог удерживали, они вам обязаны предоставить такие справки. После чего вы сразу пишите мне и мы будем уже конкретно разбираться на цифрах, хорошо? Запросите и у них, лишним не будет — это точно.

А потом мы спокойно проверим все цифры и тогда я вам уже верный ответ дам. Срок для возврата налога вы никоим образом не пропускаете.

Татьяна, мы тоже рады вас поздравить с наступающими праздниками!

Счастья вам и вашим близким. И вам спасибо, за ваши теплые слова — мы всегда рады помочь! Татьяна, спасибо за ваш отзыв.

С наступающими вас праздниками!

В 2013 году вышла на пенсию и дополнительно получаю пенсию НПФ, с которой удерживают 13% НДФЛ. Договор с НПФ заключал работодатель в 2000 году. Могу ли я вернуть удержанный НДФЛ с пенсии НПФ?

Или только с пенсионных взносов? В настоящее время не работаю, дохода не имею. Благодарю. Согласно статье 213.1 Налогового кодекса суммы пенсий, получаемых от НПФ, не облагают налогом при условии, что они выплачиваются по договорам негосударственного пенсионного обеспечения, заключенным работодателем с лицензированным российским НПФ, пенсионные взносы по которым до 1 января 2005 года были внесены работодателем с удержанием и уплатой налога на доходы физических лиц.

Судя по вашему вопросу, речь про ваш случай. Поэтому данные суммы облагаться налогом не должны. Если же вы с них платили налог, то вы вправе вернуть его сумму.

Для этого вам нужно: — оформить декларацию по налогу за те годы, когда налог платился (форма 3-НДФЛ) с указанием переплаты налога; — оформить заявление на возврат налога (образец по ссылке).

Налоговики обязаны вернуть ту сумму налога, с момента уплаты которой не прошло 3-х лет. То есть в 2017 году вы вправе вернуть налог за 2016, 2015 и 2014 годы.

Работаете вы или нет, не важно. Согласно недавно внесенным изменениям в российское законодательство, гражданин, который оформил негосударственное пенсионное страхование и в течение года уплачивал налоги по нему, по окончанию этого года может получить возврат налога при пенсионных взносах.

Данная система предусматривает, что негосударственные пенсионные выплаты могут быть оформлены в пользу супруга/супруги, родителей, детей-инвалидов. Сам процесс оформления возврата достаточно трудоемкий, так как для этого придется собрать некоторые документы, правильно их заполнить и вовремя подать, что будет гарантировать более быстрое оформление с минимальными денежными затратами.

Налоговый возврат – это социальный налоговый вычет, который предоставляется государством на добровольное пенсионное страхование. Размер пенсионного вычета может составлять не более 15 600 рублей, то есть 13% от затраченной суммы, которая не должна превышать 120 000 рублей. Такой вычет может оформляться один раз в год на средства, внесенные в течение года.

Налоговый вычет это возможность, предоставляемая государством, вернуть часть затраченных денежных средств и уменьшить налогооблагаемую сумму ежемесячного дохода. Налоговый Кодекс Российской Федерации гласит, что налоговый возврат при пенсионных взносах соответствует сумме уплаченных за год средств, но с оговоркой, что это сумма не должна превышать 120 000 рублей.

Учитывая то, что государственный социальный налоговый вычет составляет 13% от предоставляемого вычета по пенсионным негосударственным взносам, то сумма возврата пенсионного налога будет составлять 15 600 рублей. Если же, за год вы внесли средств более чем на 120 000 рублей, то оставшаяся сумма налогового возврата будет перенесена на следующий год. Например, по добровольному пенсионному страхованию, оформленному в 2015 году, вы внесли средств на сумму 160 000 рублей.

Возврат налога при пенсионных взносах вы получите в размере 15 600 рублей, то есть только на 120 000 рублей уплаченных вами денежных средств.

На оставшуюся сумму (40 000 рублей) вы сможете получить вычет только в следующем году.

Для оформления налогового вычета вам потребуется собрать необходимый пакет документов и обратиться в налоговую инспекцию по месту прописки.

Пакет документов должен включать:

  • Заявление на предоставление государственного социального налогового вычета на оплату пенсионных взносов (в письменной форме);
  • Копия договора со страховой компанией или частным пенсионным фондом;
  • Опись всех документов.
  • Копия документа, подтверждающего внесение денежных средств в негосударственный пенсионный фонд или страховую компанию;
  • Копия паспорта (страница с фотографией и пропиской);
  • Реквизиты расчетного счета налогоплательщика.
  • Заявление на перечисление налогового возврата;
  • Копия индивидуального индикационного кода (ИНН);
  • Налоговая декларация на доходы физических лиц 3 – НДФЛ за прошедший год.
  • Если договор был оформлен на третье лицо, то также, необходимо представить документ, подтверждающий родство между налогоплательщиком и третьим лицом (свидетельство о браке, свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении, и т.д.);
  • Справка 2 – НДФЛ (о доходах);

Собранный пакет документов можно подавать в налоговую инспекцию лично или почтовым отправлением.

В течение трех месяцев будет осуществляться проверка, после чего, вы будете уведомлены о ее результатах.

В случае положительного решения вам будут начислены средства на личный счет, деньги перечисляются в течение месяца. В случае же отрицательного решения, то есть выявлении каких либо ошибок, вы также будете об этом уведомлены, но процесс проверки будет приостановлен до устранения выявленных недочетов.

Как видите, сама процедура оформления возврата налога при пенсионных взносах достаточно долгая, даже при самом хорошем раскладе это займет не менее четырёх месяцев.

Поэтому, для наиболее благоприятного исхода лучше всего обратится к специалисту, который поможет сделать все качественно и с наименьшими затратами.

Мы можем проконсультировать вас по вашим вопросам совершенно бесплатно!

Видео удалено. Видео (кликните для воспроизведения). или звоните по телефонам +7 (499) 455-09-87, Москва и Московская область.

Консультация — бесплатна!

  • Сю, Эжен Жертва судебной ошибки / Эжен Сю. — М.: Новелла, 2016. — 416 c.
  • Под редакцией Пиголкина А. С., Дмитриева Ю. А. Теория государства и права; Юрайт, Юрайт — Москва, 2010. — 752 c.
  • CD-ROM. Теория государства и права. Электронный учебник. Гриф МО РФ. — Москва: СПб. [и др.] : Питер, 2006. — 577 c.
  • Великородная, Л. И. Государственная регистрация юридических лиц: от создания до ликвидации / Л.И. Великородная. — М.: Московская Финансово-Промышленная Академия, 2011. — 304 c.

Оценка 5 проголосовавших: 1 Доброго времени суток. Меня зовут Аркадий Суханов. 25 лет работаю юристом-консультантом. Многие считают, что я являюсь профессионалом в этом направлении и поэтому хочу помочь посетителям помочь в решении их вопросов.

Материалы для портала тщательно собирались и перерабатывались, чтобы донести информацию в точном и полном объеме.

Всегда необходима консультация со специалистами перед применением описанного на сайте.