Самые распространенные страховые компании осаго



Самые распространенные страховые компании осаго

Где застраховать автомобиль – рейтинг лучших компаний


Рубрика: Автор: Светлана Канакина

Каждый водитель рано или поздно задается вопросом, где оформить полис ОСАГО.

Крайне важно найти надежную компанию, с которой не возникнет проблем в случае необходимости получения выплат при наступлении аварийной ситуации.

Система страхования «автогражданки» сегодня хорошо налажена, но далеко не все исполнители добросовестно выполняют взятые на себя обязательства. Поэтому в процессе выбора следует пользоваться рейтингом страховых компаний по ОСАГО в 2021 году.Содержание статьи:Рынок автострахования не стабилен, на нем постоянно появляются и исчезают новые участники.

Одних лишают лицензий, другие через несколько лет работы становятся банкротами или сворачивают свою деятельность по иным факторам. Страдают в этом случае только их клиенты.

Поэтому аналитики постоянно проводят мониторинг и составляют актуальный рейтинг страховых компаний ОСАГО, с которыми лучше заключать договор на новый период. Основное его предназначение состоит в следующем:

  1. Изучение отзывов по народным опросам, с целью определить, кому водители отдают свое предпочтение.
  2. Помощь автомобилистам в выборе оператора на рынке, с гарантией выплат в случае ДТП на дороге.
  3. Защита клиентов от мошеннических схем и компаний-однодневок.
  4. Обращение к компаниям, имеющим лицензию на осуществление деятельности на рынке.
  5. Исследование рынка для отслеживания деятельности ведущих компаний.

Составленные рейтинги помогают найти надежную фирму, где оформить ОСАГО и не прогадать, если потребуется получение или выплата компенсации пострадавшей стороне.Рынок автострахования наводнен самыми разными компаниями, которые отличаются между собой размером капитала, количеством представительств по всей стране и историей развития.

Выбирать вторую сторону по договору ОСАГО следует осознанно, принимая во внимание все ключевые факторы:

  • Страховые выплаты. Важным показателем для любой компании, будь это крупный игрок или новичок на рынке, является наличие своевременных выплат компенсаций по договору.
  • Экспертное мнение. Деятельность СК отслеживают аналитики на рынке, сравнивают условия сотрудничества, изучают документацию. Полученные результаты менеджеры размещают на специализированных ресурсах. Самым надежным на территории России является «Эксперт РА».
  • Период работы в сфере. На рынке каждый день открываются и закрываются фирмы, поэтому доверять лучше тем, которые могут похвастаться многолетним опытом. Перед заключением договора стоит уточнить, есть ли оператор в международной системе – это только повысит доверие к нему.
  • Лицензия. Перед тем, как определиться, где застраховать автомобиль по полису ОСАГО, необходимо уточнить, у всех ли фирм, которые в приоритете, есть разрешение на осуществление деятельности. Аккредитовывает компании РСА, поэтому проверить входит ли оператор в союз можно легко на его официальном сайте.
  • Народные рейтинги. Где лучше оформить ОСАГО подскажут не только эксперты, но и простые водители, которые уже столкнулись с плюсами и минусами сотрудничества в том или ином месте. Обычно свои комментарии, отзывы и недовольства они свободно оставляют непосредственно на сайтах операторов, форумах, тематических ресурсах, социальных сетях.

Важно знать! Лучшие страховые компания ОСАГО собраны обычно в топ-подборках на профильных ресурсах, но слепо доверять перечням нельзя, ведь информация имеет свойство со временем становиться неактуальной.Если знакомиться с разными перечнями компаний, предоставленными специалистами и народным мнением, то можно заметить, что самые популярные СК почти всегда разные.

Несовпадение мнений является нормальным явлением, так как оценка осуществляется отличным между собой способом. Эксперты проводят мониторинг финансовых отчетов и документации, народные рейтинги составляются благодаря анкетированию и опросу населения. Согласно ТОП-7 самого популярного агентства «Эксперт РА», надежными компаниями считаются:

  • «ВТБ-страхование» (ruAAA).
  • «РЕСО-гарантия» (ruAA).
  • «СОГАЗ» (ruAAA).
  • «Liberty –страхование» (ruAA+).
  • «ERGO» (ruAA+).
  • «Ингосстрах» (ruAAA).
  • «Allianz» (ruAA).

Составляется аналитиками на основании сразу нескольких источников.

Это могут быть тематические форумы, социальные сети, сайты, опросы.

Обычные водители рассказывают, какие компании предлагают выгодные расценки на полисы, своевременно проводят выплаты, предоставляют независимого оценщика. На сегодняшний день популярностью пользуются следующие операторы:

  • «Ингосстрах».
  • «АстроВолга».
  • «АСКО».
  • «Энергогарант».
  • «Россельхозбанк».
  • «Альфастрахование».
  • «Проминстрах».

Совет! Кроме этого многие водители считают, что лучше всего застраховать автомобиль по полису ОСАГО в таких компаниях, как «Ингосстрах», «Геополис» или «Альянс».

Они являются крупными игроками на рыке и зарекомендовали себя как надежные и ответственные партнеры за долгие годы.Лучшими страховыим компаниями по ОСАГО в 2021 году согласно рейтингу Центрального банка являются:

  1. «ВСК».
  2. «Московия».
  3. «Росгосстрах».
  4. «Геополис».
  5. «Альфастрахование».
  6. «Ренессанс-страхование».

Такой список был составлен на основании реестра, учитывающего средние выплаты по ОСАГО. Этот фактор также влияет на выбор компании, где лучше заключить договор.Предлагают выгодные условия страхования по ОСАГО и КАСКО разные компании на рынке, но даже неопытные водители часто замечают, что тарифы у них отличаются, несмотря на то, что согласно Указу ЦБ РФ на каждую категорию транспортных средств установлен базовый тариф. Кроме него при подсчете примерной стоимости учитываются также следующие факторы:

  1. Территориальный коэффициент (он обычно понижает или повышает стоимость).
  2. Класс КБМ (стаж вождения водителя, количество аварий в течение года, число обращений в страховую).
  3. Предоставленная информация о состоянии автомобиля.
  4. Срок эксплуатации транспорта.

Цена всегда подсчитывается по специальной формуле, которая разрабатывалась Центральным банком России.

Воспользоваться ею для проведения предварительных расчетов может любой человек. Для этого стоит посетить сайт выбранной компании и заполнить форму-калькулятор. Полученное значение в сервисе обычно максимально приближено к той сумме, что потребуется при покупке полиса.Внимание!

Следует понимать, что ни одна компания не работает себе в убыток, поэтому в заявленной стоимости уже будет включена и премия, которую получит страховщик после подписания договора.Подбирая компанию, где лучше всего оформить полис ОСАГО с ограничением или без него, стоит руководствоваться не только рейтингами.

Во внимание необходимо принимать также наличие лицензии на осуществление деятельности, и сведения, имеющиеся в базе РСА на конкретную организацию.

Если она туда не входит, от сотрудничества лучше вовсе отказаться, так как гарантии, что это не мошенники, дать никто не сможет. Чаще всего такие фирмы-однодневки предлагают оформление полисов, по которым не предполагают выплачивать компенсацию в случае наступления страховых рисков.Некоторые компании говорят, что они представители более крупных операторов, но на деле таковыми не являются. Другие просто продают документы, по которым клиенты не смогут получить возмещение.

Существует определенный антирейтинг СК, в нем указаны фирмы, не заслуживающие доверия. К ним относятся:

  1. «Либерти».
  2. «Энергогарант».
  3. «Зетта-Страхование».
  4. «ЕТС».
  5. «Евроинс».

Рейтинг самых надежных страховых компаний позволяет автовладельцам выбрать подходящего партнера для гарантии защиты своих интересов.

Чтобы не ошибиться, необходимо знакомиться не только с перечнями, предоставленными экспертами, но и знать о мнении пользователей, которые сталкивались с деятельностью разных страховщиков, получали выплаты и компенсации. Понравилась статья? Поделиться с друзьями: Особенности обязательного страхования автобуса. Порядок оформления ОСАГО для пассажирских ТС.

Возможные причины отказа и Особенности страхования по программе ОСАГО трактора.

Какие потребуются документы для получения документа. Как правильно Возможность оформления ОСАГО без прав. Специфика покупки полиса без водительского удостоверения.

Порядок получения и Необходимость обязательного страхования иностранных машин в России. Порядок получения ОСАГО для поездок по территории Предусматривает ли ОСАГО компенсационные выплаты по причинению вреда здоровью.

Как определяется размер возмещений.

Порядок Какие проблемы могут появиться при получении компенсационных выплат.

В каких случаях компании предоставляют отказ

Рейтинг страховых компаний

↓ Российские рейтинги страховых компаний – это именно те показатели, руководствуясь которыми наши автоводители выбирают подходящую компанию для заключения договора автогражданки.

Такие рейтинги дают возможность не только оперативно и объективно проанализировать рынок страховых услуг в РФ, но и вычленить среди огромного количества предложений именно те компании, которые имеют самые лучшие показатели и отзывы пользователей. Содержание Буквально сразу после введения на территории РФ обязательной автогражданки, появился рейтинг страховых компаний ОСАГО.
Содержание Буквально сразу после введения на территории РФ обязательной автогражданки, появился рейтинг страховых компаний ОСАГО.

На первых порах интерес автовладельцев был направлен на поиски лучших предложений по ценам и условиям страхования. Сейчас вектор всё более склоняется к возможности получения услуги надлежащего качества. Вполне естественно, что некоторые автоводители, руководствуясь своими убеждениями либо рекомендациями знакомых/коллег, по прежнему не хотят принимать в учет официальные данные, касательно благонадежности той или иной страховой компании.

Подобный подход нельзя назвать дальновидным, ведь на сегодняшний день существует множество рейтингов, для подготовки которых используется объективная информация, взятая из официальных источников по состоянию на конкретный момент времени.

Следует обращать внимание на тот факт, что в процессе реализации автостраховой программы ОСАГО выяснилось, что далеко не все страховщики в полном объеме способны справляться со взятыми на себя обязательствами.

В этой связи на рынке услуг автострахования стали уже привычными заявления о банкротствах, а также отзывы лицензий.

Таким образом предоставляемые рейтинги ощутимо упрощают для автовладельцев решение вопроса выбора надежной страховой компании. Они позволяют еще перед заключением договора оценить каждую из них на предмет репутации и текущего финансового положения. Чтобы лучше понять принципы рейтинговой системы, стоит сравнить принципы ее формирования в России и в странах Запада.

Так, если в одном из европейских государств какая-либо компания получила балл «А» (самый высший), то о ее деятельности можно с уверенностью говорить, что она является успешной, стабильной, а количество обращений демонстрирует постоянный рост. Это ведет к расширению спектра предоставляемых услуг и, как следствие, к расширению штата сотрудников компании.

Для российского рынка страхования подобная картина не является полным отображением реальности.

Часто бывает, что компания, возглавившая рейтинг в своей сфере, не может похвастаться наилучшими показателями по всем параметрам. К примеру, ее финансовые возможности могут не совпадать с готовностью производить выплаты по страховым возмещениям. В самой сути страхования заложены не только правила статистики, но и теория вероятности.
В самой сути страхования заложены не только правила статистики, но и теория вероятности.

Это особенно важно в случаях, когда дело касается автострахования.

Ведь количество безаварийных поездок в десятки тысяч раз превышает случаи аварийные. Всегда нужно выбирать такую страховую, которая стабильно выплачивает возмещения в случае возникновения страховых случаев.

Официальный рейтинг страховщиков в России составляют на основании :

  1. бухотчетности страховых компаний.
  2. данных ЦБ РФ;

Альтернативные/«народные» рейтинги, как правило, составляют статистические компании, специализированные издания либо профессиональные журналисты. В их основе лежат:

  1. результаты соцопросов, как реальных, так и в интернете.
  2. оценки действий представителей страховой при ДТП (оценку дают, как потерпевшие, так и другие участники ДТП);
  3. степень доверия клиентов к конкретной компании;

Таким образом, грамотное изучение подобных рейтингов позволяет сделать объективные выводы. Однако здесь нельзя полностью исключить вероятность подделки результатов соцопросов либо «покупки» какой-либо страховой компанией более высокого места в рейтинге (без объективных на то оснований).

Существуют еще и рейтинги «экспертные», которые, к слову, тоже имеют ряд недочетов. Так основным недостатком подобных рейтингов можно назвать отсутствие указаний о том, по каким критериям осуществлялся отбор и оценивание. Часто в экспертных рейтингах просто указывается распределение мест между компаниями, которые оказываются заранее проплаченными.

В нашей стране есть несколько видов рейтинговых организаций, которые работают в сферах страхования и финансов.

Как правило, основой для градации являются такие параметры:

  1. востребованность услуг и пр.
  2. финансовое состояние;
  3. популярность на рынке;
  4. доля выплат и погашений;

Чтобы подобрать для продолжительного сотрудничества самую лучшую страховую компанию, целесообразно ознакомиться не только с официальным рейтингом компаний-страховщиков, но и с различными альтернативными вариантами.

Сейчас наиболее распространены 3 основных вида рейтингов, которые разнятся по источникам информации, на основе которых они делаются. Эти рейтинги могут быть:

  • на основе бухотчетнсти и дополнительных статистических данных, которые размещены на официальном сайте ЦБ РФ;
  • «народные», которые отражают репутационные аспекты страховых, основанные на отзывах автовладельцев-клиентов.
  • от специализированных рейтинговых агентств;

Каждую из таких групп стоит рассмотреть более подробно. В таком рейтинге в основе распределения мест лежат статистические показатели, которые все страховые компании в обязательном порядке обязаны ежеквартально публиковать в своей финотчетности.

Все эти данные публикуются на сайте ЦБ РФ, поскольку именно этот орган выступает в качестве регулятора деятельности страховых на территории РФ. Для формирования рейтинга в учет принимаются такие показатели:

  1. Величина выплат по страховым возмещениям;
  2. Общая сумма страховых сборов;
  3. Общее число заключенных договоров страхования;
  4. Процент отказов выплатах и пр.

Однако, при всей серьезности таких исследований, с 100%-ной уверенностью полагаться на них не стоит. Ведь, к примеру, причиной существенного увеличение числа клиентов может быть удачно проведенная рекламная компания, а не увеличение уровня доверия к конкретному страховщику.

Для попадания в список, публикуемый конкретным рейтинговым агентством, компания должна заранее подать заявку на участие, а также оплатить специалистам агентства их услуги. Эксперты оценивают работу каждой страховой компании-участника, а затем составляют прогнозы, касательно их деятельности в будущих периодах. Результатом исследований становится присвоение претендентам определенных категорий, а общие результаты размещаются в публичном доступе.

Рейтинг в этом случае не позволяет пользователям возможности проверки того, насколько адекватными являются экспертные оценки. Бывает даже так, что страховые компании, занимающие ТОПовые позиции, не смогли справиться со взятыми на себя обязательствами, и, как следствие заявляли о собственном банкротстве.

На территории РФ есть ряд официальных компаний, занимающихся на профессиональном уровне изучением рынка услуг в сфере страхования и оценивая деятельность всех компаний.

Среди организаций, предоставляющих такие официальные рейтинги, можно выделить такие рейтинговые агентства:

  • «Эксперт РА» — учитывает при формировании рейтингов: географию деятельности компаний, число обратившихся/обслуженных клиентов и соотношение в процентах между положительными и отрицательными решениями относительно страховых выплат.
  • «НРА» (Национальное рейтинговое агентство) – проводит анализ и оценку деятельности только тех компаний, которые открывают для его экспертов данные о своей деятельности.

В основе таких рейтингов лежат оценки пользователей.

Интернет-отзывы и реальные истории пользователей создают в глазах потенциальных клиентов определенное мнение о страховой компании.

Подобные народные рейтинги позволяют понять, что именно можно ждать при наступлении страхового случая от конкретной страховой компании. При этом не стоит забывать о том, что такое оценивание является субъективным. К тому же, как правило, гораздо чаще пользователи готовы делиться какими-либо негативными впечатлениями, тогда как хороший уровень обслуживания трактуется ими, как норма, которая не нуждается в дополнительном комментировании.
К тому же, как правило, гораздо чаще пользователи готовы делиться какими-либо негативными впечатлениями, тогда как хороший уровень обслуживания трактуется ими, как норма, которая не нуждается в дополнительном комментировании. Сейчас на просторах рунета можно отыскать самые разнообразные рейтинги, среди которых, как составленные известными российскими экспертами, так и подготовленные печатными изданиями и различными интернет-ресурсами.

У каждого пользователя есть возможность ознакомиться с такой информацией, размещенной в свободном доступе. Согласно давно сложившейся в мире практике, оценивание страховых происходит с выставлением каждой компании оценок:

  1. «В» — ставят таким компаниям, которые позволяют себе допускать небольшие задержки в выплатах, но общих проблем с ликвидностью активов не имеют;
  2. «Е» — ставят компаниям, которые на момент оценивания ликвидируются в судебном порядке либо проходят процедуру банкротства.
  3. «С» — выставляется страховым, которые осуществляют выплаты «с большой вероятностью», однако, по причине имеющихся финансовых затруднений, страховое возмещение выплачивается со значительными задержками;
  4. «D» — дается компаниям, которые на момент оценивания балансируют на грани банкротства;
  5. «А» — дается исключительно стабильным компаниям, которые безоговорочно и оперативно производят выплаты при наступлении страхового случая;

К каждому из вышеперечисленных буквенных обозначений могут добавляться дополнительные «+» (от одного до трех таких знаков). Подобное уточнение указывает на превосходство конкретной компании над другими, получившими тот же рейтинг при оценивании.

Таким образом самым наивысшим является рейтинг «А++». О компаниях, которые получают в рейтингах низкие оценки (к примеру, «D» или «Е»), можно сказать, что они практически не интересуют пользователей (исключение – это случай, когда среди них хотят найти страховую, с которой был заключен договор ранее).

Теперь стоит рассмотреть рейтинги компаний-продавцов ОСАГО, поскольку именно они отражают текущее положение рынка услуг страхования.

Для начала стоит обратить внимание на оценку РА (здесь и далее – рейтинговыми агентствами) надежности страховщиков.

С этой целью будет использована информация, которую опубликовало агентство «Эксперт РА» (https://raexpert.ru/ratings/insurance/). По мнению специалистов «Эксперт РА» рейтинг, составленные на 2021г., выглядит следующим образом: № Компания Рейтинг 1 «СОГАЗ» А++ 2 СПАО «Ингосстрах» А++ 3 «ВТБ Страхование» А++ 4 «САО ЭРГО» А+ 5 «РЕСО-Гарантия» А+ 6 «Либерти Страхование» А+ 7 «Страховая компания Альянс» А 8 «АИГ» А 9 «РСХБ-Страхование» А 10 «ВСК» А Лидеры, попавшие в первую десятку этого рейтинга, имеют стабильный прогноз развития и хорошие оценки по мировой классификации («А++», «А+» и «А»). Столь высокие места в рейтинге подразумевают, что компаниям не грозит в ближайшем будущем разорение либо банкротство, а активы их ликвидны и позволяют покрывать те обязательства, которые имеются по заключенным страховым договорам.

При этом эксперты дают в отношении этих компаний хорошие прогнозы их возможностей в борьбе с мошенничеством.

В случаях, когда сотрудники страховщиков замечают какие-либо признаки мошеннических действий, они проводят служебные расследования и специальные экспертизы. Кроме того существует довольно много рейтингов/антирейтингов, составленных на основании данных статистики, которые предоставляют ЦБ РФ все страховщики. Анализ такого параметра, как «процент отказов от выплат» однозначно может считаться основой антирейтинга страховщиков.

Ниже представлены результаты такого анализа: Место Наименование страховой компании Доля отказав от выплат, % 1 Благосостояние Общее Страхование 50 2 БИН Страхование 28,51 3 Д2 Страхование 23,19 4 Армеец 16,42 5 Страховая группа МСК 14,95 6 Альянс 13,81 7 Опора (СКО) 12,5 8 Боровицкое страховое общество 11,54 9 ЭРГО 9,95 10 Подмосковье 9,27 Принимая в учет статистику ЦБ РФ, был составлен рейтинг популярности страховых компаний. Здесь за основу взят такой показатель, как число заключенных договоров автострахования ОСАГО. Стоит отметить, что ни одна компания, попавшая на лидирующие позиции, не вошла в приведенный выше антирейтинг.

Однако, информация, касательно процента отказов в выплатах, лишней для пользователей не будет.

Место Наименование СК Количество договоров, шт Доля рынка, % Доля отказав от выплат, % 1 Росгосстрах (ПАО) 7 319 437 26 3,42 2 РЕСО-Гарантия 3 787 256 13,45 1,76 3 Ингосстрах 3 009 434 10,69 3,79 4 ВСК 2 496 504 8,87 2,09 5 АльфаСтрахование 1 429 513 5,08 2,21 6 СОГАЗ 1 294 186 4,6 6,65 7 Согласие 1 041 909 3,7 4,03 8 МАКС 706 321 2,51 5,71 9 Южурал-АСКО 630 171 2,24 1,08 10 Югория 610 138 2,17 1,04 Отзывы автовладельцев о страховщиках ОСАГО, как известно, собирают многие популярные сайты (к примеру, портал Банки.ру (http://www.banki.ru/insurance/responses/championship/)). Поэтому на основе тысячей пользователей проголосовавших за последние 12 месяцев позволяет составить ТОП-список лучших страховых компаний: Страховая компания Рейтинг Средняя оценка Зачтено отзывов Решено проблем ОСАГО 1 Зетта Страхование 53,9 3,20 56 из 152 6 42 2 Тинькофф Страхование 53,1 2,81 204 из 460 41 283 3 АльфаСтрахование 32,1 1,49 167 из 395 49 276 4 СОГАЗ 27,1 1,79 29 из 86 3 59 5 ВСК 22,2 1,25 179 из 356 37 197 6 Интач Страхование 20,6 1,13 16 из 48 3 23 7 Согласие 18,5 1,41 29 из 87 2 55 8 Группа Ренессанс Страхование 17,5 1,24 109 из 158 14 97 9 Ингосстрах 16,2 1,40 104 из 226 7 154 10 ВТБ Страхование 14,8 1,26 104 из 207 8 2 Если проанализировать всю вышеприведенную информацию, то становится ясно, что официальные и народные рейтинги не имеют между собой принципиальных отличий.

Они разнятся лишь тем местом в списке, которое занимают разные страховые компании. Анализ различных рейтингов позволяет понять, что в основу каждого из них ложится определенный источник данных.

Для автовладельца оптимальным вариантом будет составление комбинированного рейтинга, в котором можно объединить важные именно для себя параметры. Если этого делать не хочется, то можно подобрать страховую, которая входит на ТОПовых позициях в каждый из представленных рейтингов, а в антирейтинги не попадает. Мы произвели такое исследование, в результате которого лидерами комбинированного рейтинга 2021 года по России для 2021 года стали:

  • Ингосстрах.
  • ВТБ Страхование.
  • РЕСО-Гарантия.
  • АльфаСтрахование.
  • СОГАЗ.

Важно понимать, что ситуация, при которой Вашей страховой не оказалось в перечне лидеров известных рейтингов, не является критической.

Ведь отсутствие компании в ТОПе страховщиков отнюдь не является признаком ее неблагонадежности.

В особенности это важно в случае, если Вы основываетесь на собственный позитивный опыт взаимоотношений с такой компанией.

Вполне может быть, что Вашу компанию полностью устраивает число имеющихся клиентов, и она просто не подавала заявку на участие в рейтинговых исследованиях. Опубликовано: 30-10-2017 Последнее обновление: 15-03-2021 Оцените этот материал:

(17 оценок, среднее: 4,71 из 5)

Загрузка. Поделитесь с друзьями:

Рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО в 2021 году

» » Содержание статьиОформление ОСАГО является для автомобилистов обязательным — отсутствие полиса будет обнаружено при первой же проверке и повлечет за собой наложение штрафа.

Далее представлен рейтинг страховых компаний ОСАГО по надежности, который поможет сделать правильный выбор. А также в обзоре даны общие рекомендации по подбору СК.

В CashDrive можно взять деньги на любые цели, от 10 тысяч до 1 миллиона рублей

  1. Получение денег моментально на вашу карту
  2. Внесение платежей онлайн в два клика
  3. Решение онлайн за несколько минут

Подробнее Наличие полиса обязательного страхования — обязательное законодательное требование и гарантия защиты от значительных расходов в случае ДТП. По ОСАГО в аварии выплачивает страховая, а не виновник ДТП.

Вопрос в том, какую страховую компанию выбрать, чтобы приобрести полис на выгодных условиях, а в будущем гарантированно получит выплату.Цена услуг — важный параметр, но он не должен быть определяющим.Рынок страхования в России по-прежнему нестабильный — поэтому до оформления страховки нужно изучить перечень страховых компаний ОСАГО, имеющих лицензию, черные списки, отзывы и рейтинги. Рейтинг лучших автостраховщиков по выплатам показывает, каким компаниям можно доверять — они обслуживают обязательства в полной мере.Критерии надежности СК:

  1. класс, занимаемый в рейтинге Центробанка РФ, международного агентства;
  2. объем доли на местном рынке;
  3. отказы в выплате (в процентах).
  4. число подписанных договоров;

Практически все крупные компании являются надежными страховщиками ОСАГО — они давно работают на рынке, имеют хорошую репутацию и доступ к иностранным финансовым ресурсам.

Эти факторы позволяют организациям проводить пополнение оборотных средств с минимальными процентными ставками, оставаясь «на плаву» даже в сложных экономических условиях.

Региональные компании с малым количеством филиалов продают полисы по сниженным ценам, но уступают по надежности крупным СК.Рассчитайте страховку с помощью нашего бесплатного калькулятора и получите предложения от самых надежных страховщиков.Официальный рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО составляют эксперты РА. Аналитики постоянно отслеживают работу компаний и оценивают полученные данные.

Кроме Центробанка РФ, участие в оценке принимают НРА — рейтинговые независимые агентства. Они проводят аудит компаний по ряду параметров, после чего присваивают критерии надежности. Делают анализ рынка и некоторые СМИ, работающие с финансами.

Часто их оценки совпадают с оценками НРА, но могут быть и различия.По результатам экспертного анализа страховой присваивается класс надежности — он состоит из букв и знаков «+», «–»:

  1. Е — СК на стадии ликвидации.
  2. А, А+ — указывает на положительный финансовый баланс, отсутствие серьезных долговых обязательств, претензий от регулятора;
  3. С — к этой категории относятся компании, у которых скоро будет отозвана лицензия;
  4. D — технический дефолт;
  5. А++, ААА+ — высшие показатели, их получают крупнейшие игроки рынка;
  6. В — удовлетворительный уровень;

Рейтинг надежности обязательно нужно учитывать при поиске ответа на вопрос, где лучше застраховать машину.

Лидирующие позиции принадлежат крупным игрокам рынка, входят в рейтинг и небольшие, средних размеров региональные фирмы с небольшой сетью филиалов.Список лучших страховых компаний по ОСАГО:

  1. «ВТБ Страхование».
  2. «РЕСО-Гарантия»;
  3. «Тинькофф Страхование»;
  4. «Гелиос»;
  5. «Интач Страхование»;
  6. «СОГАЗ»;
  7. «Пари»;
  8. «Группа Ренессанс Страхование»;
  9. «Согласие»;
  10. «Либерти Страхование»;
  11. «ВСК»;
  12. «Интери»;
  13. «ЭРГО»;
  14. «Росгосстрах»;
  15. «АльфаСтрахование»;
  16. «Энергогарант»;
  17. «СК ГАЙДЕ»;
  18. «МАКС»;
  19. «Ингосстрах»;
  20. «Екатеринбург»;

Данный перечень показывает не столько класс надежности, сколько число подписанных договоров, а значит, популярность конкретной организации.Народный рейтинг основан на отзывах потребителей — многие автовладельцы не знают, где лучше оформить полис, и смотрят на оценки других водителей.

Такой выбор является субъективным, поскольку не учитывает финансовые показатели.Приведем народный рейтинг СК, где в скобках указаны положительные и отрицательные отзывы в %:

  1. «Согласие» (65/35)»;
  2. «ВСК» (69/31)»;
  3. «Ингосстрах» (61/39)»;
  4. «Наско» (60/40)»;
  5. «Ренессанс» (50/50).
  6. «Россгосстрах» (60/40)
  7. «Мегарусс» (58/42)»;
  8. «Гута» (56/44)»;
  9. «Альянс» (64/36)»;
  10. «Альфа Страхование» (53/47)»;
  11. «УралСиб» (58/42)»;
  12. «ВТБ» (56/44)»;
  13. «РЕСО» (64/36)»;

Дешевое ОСАГО — миф или реальность? Реальность, но нужно понимать, за что вы платите.

На цену страховки влияют следующие факторы:

  1. стаж, возраст родителя;
  2. страховая статистика.
  3. мощность мотора;
  4. участие в авариях;
  5. география перемещений;
  6. сроки оформления полиса;

Самая дешёвая страховка на автомобиль будет выгодной только при условии гарантии выплаты. По этой причине оформлять полис нужно в проверенных СК.

Купить полис ОСАГО дешево онлайн можно в следующих компаниях (в скобках указана базовая ставка в рублях):

  1. «РЕСО» (3604 р.);
  2. «СОГАЗ» (4118 р.);
  3. «Ингосстрах» (3432 р.).
  4. «Альфа» (3432 р.);
  5. Росгосстрах» (4118 р.);
  6. «МАКС» (3432 р.);

Тарифный коридор устанавливает Центробанк, многие СК устанавливают максимальные ставки.

Базовый тариф может быть разным для разных регионов, дешевле будет застраховать машину в страховой компании в столице, поскольку высококонкурентные условия работы побуждают организации искать максимально выгодные условия сотрудничества.Чтобы снизить стоимость полиса:

  1. поставьте автомобиль на учет в том регионе, где территориальный коэффициент минимальный.
  2. используйте КБН за безаварийную езду;
  3. получайте скидку, оформляя два и более договора;
  4. выберите компанию с минимальным базовым тарифом;

На нашем сайте вы можете посчитать самый дешевой полис ОСАГО .

Вводите базовые значения в поля калькулятора и смотрите расчеты.Помог ли Вам наш калькулятор рассчитать стоимость полиса ОСАГО/КАСКО?

  1. Да
  2. Нет

Онлайн-страхование авто пользуется все большим спросом, поскольку позволяет экономить время. Оформить Е-ОСАГО можно в любой крупной компании. Заказать полис ОСАГО онлайн с доставкой предлагается на стандартных условиях, компании могут устанавливать разные тарифы, предоставлять удаленное оформление только старым или и старым, и новым клиентам.

Список страховых компаний, выдающих электронный полис ОСАГО:

  1. «Паритет СК» — онлайн делается продление;
  2. «ИНТАЧ страхование» предлагает исключительно продление действующего страхового полиса;
  3. «Тинькофф страхование» — оформляет электронные полисы по всей России.
  4. «Либерти» — работает с клиентами из Москвы, ЛО, Санкт-Петербурга, Красноярска, Иркутской, Новосибирской, Нижегородской, Орловской областей, Пермского края;
  5. «ХОСКА» — ограничения по регионам;
  6. «ВСК» — номинально е-ОСАГО доступно для всех регионов РФ;
  7. «Зетта Страхование» — есть географические ограничения;
  8. «Реннесанс» — онлайн страхуются Москва, МО, Екатеринбург, Санкт-Петербург, Ленинградская, Свердловская области;
  9. «ЭНЕРГОГАРАНТ» — онлайн можно только продлить договор;
  10. «Альфастрахование» — оформление е-ОСАГО доступно только текущим клиентам компании;
  11. «Московия» — услуги доступны не во всех областях РФ;
  12. «Ресо Гарантия» — услуги доступны во всех регионах страны;

В черный список попадают те СК, которые недобросовестно выполняют свои обязательства, имеет те или иные проблемы с отчетностью, выплатой средств.

В него входят:

  1. «Поддержка-Гарант»;
  2. «ЖАСО-М»;
  3. «Инвестстрах-Агро»;
  4. «ТПСО»;
  5. «Природа»;
  6. «Арбат»;
  7. «Руксо»;
  8. «Горстрах»;
  9. «Западно-Сибирская Транспортная СК»;
  10. «Спортстрахование»;
  11. «Лидер»;
  12. «БОРК»;
  13. «АСОЛЬ»;
  14. «АСТО-Гарантия»;
  15. «Финист-МК»;
  16. «Наша Надежда»;
  17. «Русский мир»;
  18. «Рекон»;
  19. «Доверие»;
  20. «Царица»;
  21. «УНИКУМ»;
  22. «Ника Плюс»;
  23. «ЛК-Сити»;
  24. «РСТ»;
  25. «Росинвест»;
  26. «Евро-Азиатская СК»;
  27. «ДЖЕНЕРАЛ-РЕЗЕРВ»;
  28. «КОНДА»;
  29. «СВОД»;
  30. «Национальное качество»;
  31. «Русская СК»;
  32. «Зенит»;
  33. «Трансгарант»;
  34. «УРАЛРОС»;
  35. «Корона»;
  36. «Айболит»;
  37. «Промышленно-страховой альянс»;
  38. «Фиделити-Резерв»;
  39. «Гармед»;
  40. «СК КГ»;
  41. «Генеральная СК»;
  42. «Уралкооп-Полис»;
  43. «Пирамида»;
  44. «Межрегиональное Страховое Соглашение»;
  45. «Гранит»;
  46. «ЭСКО».
  47. «Метрополис»;
  48. «Северо-Западная СК»;
  49. «Вест-Акрас»;
  50. «Страховое общество СНГ»;
  51. «Север Полис»;
  52. «Генеральный Страхальянс»;
  53. «Авест»;
  54. «РАСО»;
  55. «РуссоБалт»;
  56. «АСОПО»;
  57. «Рострах»;
  58. «ИМПЕРИЯ страхования»;
  59. «Континенталь»;
  60. «Инногранат»;
  61. «Урал АИЛ»;
  62. «СОЛО РТ»;
  63. «СКМ»;
  64. «Росмедстрах»;

Проблемные организации могут иметь лицензию или работать без нее, но проблемы с ними у страхователей возникают в разы чаще, чем с другими.Отзывы клиентов об автостраховании всегда субъективны, но их можно и нужно учитывать при выборе организации.

Обращайте внимание на данные о стоимости полисов, надежности, соблюдении обязательств по выплатам, качеству обслуживания, причинам отказов.Мы помогли тысячам автолюбителей бесплатно!

Задайте свой вопрос по ссылке.Получить консультациюИли свяжитесь со специалистом по телефону:Для всей России: Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.Наш опросКак Вы поступите в случае невозможности использования личного автомобиля (например, если он в ремонте)?

  1. Буду ездить на такси
  2. Одолжу машину у друга
  3. Пересяду на общественный транспорт
  4. Возьму авто в аренду

Статьи по темеПолезные сервисыКалькулятор ОСАГОКалькулятор КАСКООнлайн-алкотестерКредит под залог автоОнлайн-займ в CarMoneyСмотрите такжеОплата штрафа со скидкойОспорить штраф за парковкуЗаработать в Яндекс.ТаксиРезультаты наших опросовКоды регионов России на номерахАдреса отделений ГИБДДКарта пробок в регионах РФКарта парковок в регионах РФВсе о ПТСВсе о штрафахВсе о ПДД &copy 2021 Avtopravil.net – Копирование материалов без активной ссылки на источник запрещено.Связаться с нами: | Политика Конфиденциальности | О насМы в социальных сетях:

10 лучших страховых компаний ОСАГО

На дороге может случиться все, что угодно.

Даже опытный водитель не может быть уверен, что в следующие несколько недель он не попадет в ДТП. Или даже не станет его виновником.

Поэтому обязательно наличие полиса ОСАГО – это позволит покрыть нанесенный ущерб за счет средств страховой компании.МестоНаименованиеХарактеристика в рейтингеТОП-1Лучшие отзывы клиентов2Лучший полис ДГО3Лучший процент выплат без суда4Крупнейшая страховая компания5Удобное получение полиса ОСАГО6Лучший онлайн-сервис7Европейское качество обслуживания8Короткий срок начала выплат9Минимальный уровень отказа10Круглосуточные поддержка и выездыСтоимость полиса ОСАГО регламентируется законом и не может быть дешевле или дороже определенной суммы.

Для каждой категории транспорта базовая ставка своя, и рассчитывается конечная цена полиса по единой формуле. Стоимость в страховых компаниях, в свою очередь, зависит от дополнительных услуг, которые она предлагает клиенту. Впрочем, перечень дополнительных пакетов тоже невелик, и оформлять их необязательно.Для простоты выбора предлагаем ознакомиться с рейтингом лучших страховых компаний ОСАГО.

Материал составлен с учетом отзывов пользователей и топов от профессиональных аналитиков. Также включены описания дополнительных услуг и особенностей.

Все фирмы предоставляют также электронный ОСАГО, так что необязательно ехать в офис. Но можно, если так удобнее.

Круглосуточные поддержка и выездыРейтинг (2021): 4.1Открывает рейтинг не самая известная страховая компания, но способная обеспечить отличный уровень обслуживания. Рейтинг финансовой надежности у Либерти Страхование закрепился на уровне ruAA+ по национальной шкале рейтингового агентства RAEX, что подтверждает стабильность компании.

Фирма имеет высокий уровень выплат – 49%. В отзывах многие клиенты хвалят ее за лояльность к владельцам ОСАГО и, как ни странно, щедрость. Иногда Либерти выплачивает больше, чем насчитывают эксперты.Процент отказов чуть выше, чем у других страховщиков – 7,27%.

Так что в вопросе оформления документов и внимательности при истребовании ущерба стоит быть аккуратнее. Либерти обещает максимальный комфорт при оформлении полиса у нее.

Фирма готова предоставить не только услуги по ОСАГО, но ещё и дополнительные возможности. Например, круглосуточный вызов аварийного комиссара или посильную юридическую помощь в случае необходимости.Минимальный уровень отказаРейтинг (2021): 4.2Компания имеет лучший рейтинг по национальной шкале – ruAAA, можно сравнить с лидерами нашего топа.

Ее уровень развития оценивается как стабильный – в ближайшее время негативных изменений в положении не планируется. Отзывы реальных клиентов достаточно противоречивы – не всем нравится скорость и уровень обслуживания. Но и позитивных моментов много – проблемы компания решает быстро и качественно.Бесспорно, радует очень высокий уровень страховых возмещений – 68%.
Но и позитивных моментов много – проблемы компания решает быстро и качественно.Бесспорно, радует очень высокий уровень страховых возмещений – 68%. Поэтому нет сомнений, что деньги будут выплачены в нужном объеме, особенно с учетом минимального процента отказов.

В суд было направлено 0,44% от всех сделок за последний отчетный период. Совсем отказали в выплатах всего по 0,92% заявлений клиентов, что очень мало.

Такая статистика возврата ущерба радует – можно быть почти на 100% уверенным, что расходы на ремонт и восстановление автомобиля будут возмещены.Короткий срок начала выплатРейтинг (2021): 4.3Бывшая «Военно-страховая компания» не изменила железной дисциплине и ответственности, полагающейся ей по званию. Отказов у ВСК очень мало – лишь 1,65%, практически самый низкий уровень в нашем рейтинге. Уровень выплат средний – 41%.

С рейтингом надежности ruAA (чуть хуже, чем самые стабильные, но без угрозы на снижение) это дает надежду, что в течение ближайших лет стабильность фирмы не пошатнется. Более того, наметились серьезные перспективы на рост.

Так что ВСК можно смело выбирать в качестве компании страхования на долгий срок.Сохраняет скидку за безаварийное вождение в течение года. Гарантирует начало процесса возмещения за пять суток после обращения, что довольно-таки быстро. Другие компании могут не заниматься вопросом в течение недели и более.

Периодически проводятся акции, приуроченные к значимым событиям в стране. И по этим акциям можно получить неплохую скидку.

Отзывы клиентов противоречивы – в зависимости от региона и отделения уровень обслуживания варьируется от среднего до очень хорошего. Для жителей Москвы и Московской области действует 10% скидка на оформление ОСАГО.

Европейское качество обслуживанияРейтинг (2021): 4.4Бывшая страховая компания «Цюрих» обеспечивает европейский уровень взаимодействия с клиентами и удобство работы. Не входит в ТОП-10 лидеров рынка по мнению Центробанка России, но компенсирует это качеством обслуживания.

Рейтинг по национальной шкале у нее ruA+ (умеренно высокая кредитоспособность) с ярко вырисовывающимися перспективами развития.

Поэтому беспокоиться за ее стабильность не придется – фирма достаточно надежна. Компания обещает выплаты в сжатые сроки после ДТП, а не в течение 20 дней, как прочие страховщики.

А документов для оформления много не нужно – паспорт, ПТС и водительское удостоверение. Уровень выплат не самый высокий, но терпимый – 39%. Радует то, что Зетта практически не отказывает своим клиентам в выплатах: доля отказов у компании всего 1,4%.

С каждым годом фирма становится лучше и удобнее. И в отзывах клиенты отмечают, что прогресс заметен.

С Зеттой действительно приятно работать.Лучший онлайн-сервисРейтинг (2021): 4.5Активно развивающаяся страховая компания с отличными перспективами.

Пока что имеет оценку ruBBB+, что означает высокий, но не идеальный уровень кредитоспособности, а также некоторую зависимость от экономики страны. Но активно стремится получить высший балл у профессиональных аналитиков. Страховая компания радует хорошим уровнем страховых выплат – 56%.

«Согласие» возмещает ущерб по всем страховым случаям. Неважно, сколько раз автомобиль попадал в ДТП за прошедший год – это не повлияет на выплаты.

Просто в таком случае полис будет дороже в дальнейшем. Те, кто водит без аварий, могут рассчитывать на отличные скидки на продление полиса у компании.

Отказов в выплате у компании очень мало, что радует: их доля от общего количества составила лишь 1,45%.Фирма имеет отличное мобильное приложение, позволяющее управлять страхованием и получать всю необходимую информацию через смартфон. Теперь не получится забыть, когда кончается срок действия полиса ОСАГО. Кроме того, онлайн можно решить практически все вопросы, касающиеся страхования, ущерба и так далее.

Отличная техподдержка ответит на обращение в течение часа, долго ждать не придется.Удобное получение полиса ОСАГОРейтинг (2021): 4.6Компания с хорошими отзывами клиентов, устойчивым положением и известным именем.

Входит в Группу Ренессанс, в которой есть все – от банков до страхования жизни. Отличный уровень надежности ruAA- (чуть ниже, чем у лидеров, но в среднем отличный) предсказывает стабильное положение страховой компании на рынке. К тому же, фирме есть к чему стремиться, поэтому с каждым годом она становится лучше и выгоднее.

Диспетчеры службы поддержки работают круглосуточно и готовы проконсультировать клиента в любой момент.Ренессанс стремится выполнять все взятые на себя обязательства и лишний раз от них не отказывается. Показатель отказов от выплат низкий – всего 2,86% от всех заявок в страховую компанию с тенденцией к снижению. Компания обеспечивает довольно высокий для своего уровня объем страховых выплат – 52%.

Так что можно доверить компании страхование ущерба.

В случае ошибки при заполнении электронного полиса не обязательно расторгать договор и переделывать всё заново. Сервис «Мой электронный полис ОСАГО» позволяет внести изменения прямо на сайте и не беспокоиться ни о чем.

Радует, что можно заказать полис онлайн, но получен будет обычный документ – Ренессанс отправит курьера, и он передаст ОСАГО владельцу в течение следующих суток в любое место.

Оплатить так же можно при получении.Крупнейшая страховая компанияРейтинг (2021): 4.7Росгосстрах считается наиболее крупной и успешной страховой компанией России.

Одна из старейших фирм страны порадовала приятной долей страховых выплат – целых 64%. Рейтинг компании в 2021 году был повышен до уровня ruAA-, что сигнализирует: компания активно развивается и точно обеспечит надежную страховку. На российском рынке фирма имеет 15 лет опыта.

Росгосстрах – самая доступная страховая компания. У нее открыты сотни офисов в большинстве городов страны, поэтому обратиться за услугами может каждый.

А те, кому лень ехать в отделение фирмы, легко подадут заявление на Е-ОСАГО прямо на сайте.Доля влияния на рынок у Росгосстраха понизилась – за последний отчетный период было урегулировано всего 12,6% от всех страховых случаев по стране, тогда как раньше этот показатель доходил до 26%.

К сожалению, раньше у компании были проблемы с выплатами ущерба и прочими услугами. Поэтому репутация компании подмочена, о чем говорят отзывы клиентов. Сейчас Росгосстрах исправился, но к нему все еще относятся с недоверием.

Процент отказов в выплате довольно низкий, но не идеальный – 3,98%.Лучший процент выплат без судаРейтинг (2021): 4.7Популярная страховая компания на территории России, занимающаяся практически всем. В том числе и ОСАГО. Рейтинг надежности у фирмы – ruAAA, самый высокий из возможных.

Радует, что Ингосстрах старается выплачивать ущерб без проволочек и проблем – уровень выплат держится на 48% и растет. Однако в последнее время несколько подросла доля отказов – до 7,66%. Впрочем, это немного и мало что говорит о негативном опыте с компанией.

Практически всегда даже не нужно обращаться в суд, чтобы получить полное возмещение по понесенным в результате ДТП убыткам – иск на возмещение через суд подали всего 1,11% заявителей.Плюс Ингосстраха в том, что он открыто предлагает дополнительные услуги и не прячет их в договоре. Все возможные «допы» проговариваются, и уже клиент решает, нужны ли они ему.

Среди дополнительных пакетов есть весьма полезные. Например, ДСАГО – добровольное страхование, которое может покрыть разницу между начисленными выплатами и реальным ущербом. Но оформляется он вместе с КАСКО и не во всех регионах России.

Для легковушек до 5 лет есть возможность купить дополнительный пакет услуг «Автозащита», который позволит не учитывать срок эксплуатации деталей при ремонте по страховому полису, компенсируя сниженные за износ выплаты.

Кроме того, вместе с ОСАГО Ингосстрах часто предлагает услугу «Гарантия ТО», которая позволяет возместить цену обнаруженных в процессе техосмотра поломок. Но доступна она только для легковых автомобилей возрастом от года до 10 лет.Лучший полис ДГОРейтинг (2021): 4.8Страховая компания с удобным набором пакетов услуг.

В отзывах фирма отмечается как надежная и ответственная.

То же подтверждает ее оценка у профессионалов – ruAA+, что является почти лучшей оценкой.

Это значит, что денег у компании точно хватит не на один год вперед, и на месте она не стоит. Поэтому РЕСО-Гарантия соответствует названию и выплачивает ущерб без проблем.

Надежность подтверждает и довольно низкий рейтинг отказов – всего 2,32% с тенденцией к снижению. РЕСО-Гарантия поддерживает достойный уровень выплат, не опуская его ниже 49%.Из преимуществ РЕСО-Гарантии можно выделить дополнительную возможность для автовладельцев с ОСАГО от этой страховой компании – полис ДГО. Это добровольное страхование, которое позволяет возместить до 100% убытка при аварии без учета износа деталей.

Сюда же входит возможность покупки услуг «Скорая помощь», «Техпомощь на дороге» и «Аварийный комиссар».

Доступна служба техподдержки с консультациями по ДТП в режиме 24/7. Приятно, что у службы урегулирования убытков нет выходных и праздничных дней – за своими деньгами можно обратиться в любой удобный момент.Лучшие отзывы клиентовРейтинг (2021): 4.9Одна из самых выгодных и удобных страховых компаний ОСАГО в нашем рейтинге.

Она более 20 лет с попеременным успехом борется за лидерство на рынке страхования и не выходит из ТОП-10 последние несколько лет. Получила оценку ruAA+ у профессиональных аналитических агентств, что лишь немного отличается от самого высокого балла. АльфаСтрахование может похвастаться отличными отзывами – клиенты считают фирму одной из лучших на российском рынке.Уровень выплат у АльфаСтрахования приемлемый – компания обеспечивает возмещение в размере 41%.

Доля отказов от выплат минимальна – всего 1,1% от всех заявок на возмещение ущерба. Имеет удобный полис ДСАГО для дополнительной защиты. Подстроить его под себя легко при непосредственном оформлении.

Достоинством АльфаСтрахования можно смело назвать отличный Личный кабинет – через него очень удобно управлять страховкой.